CONDITIONS GÉNÉRALES POUR LES SERVICES DE CRYPTO-ACTIFS

Due diligence (KYC-KYB) : activité composée de :

• vérifier l’identité du Client, de tout Exécuteur testamentaire et de tout Bénéficiaire bénéficiaire sur la base de documents, données ou informations obtenus d’une source fiable et indépendante ;
• acquérir des informations sur l’objectif et la nature envisagée de la relation en cours et, lorsqu’il s’agit d’une approche basée sur le risque, de la transaction occasionnelle ;
• Exercez un contrôle constant pendant la relation en cours.

Cadre supérieur : un directeur, le directeur général ou un autre employé délégué par l’organe de direction ou le directeur général pour entretenir les relations avec les clients à haut risque ; le cadre supérieur a une connaissance adéquate du niveau de risque de blanchiment d’argent auquel le bénéficiaire est exposé et dispose d’une autonomie suffisante pour prendre des décisions susceptibles d’influencer ce niveau de risque.

Approche basée sur le risque : indique une approche par laquelle les autorités compétentes et les entreprises identifient, évaluent et comprennent les risques de blanchiment d’argent auxquels les entreprises sont exposées et prennent des contre-mesures proportionnelles à ces risques.

Archive informatique unique, dite AUI : une archive, constituée et gérée par des systèmes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l’exécution des obligations de diligence raisonnable sont stockées de manière centralisée, conformément aux principes prévus par le décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent et dans les mesures de mise en œuvre émises par les régulateurs.

Activité institutionnelle : l’activité pour laquelle les bénéficiaires ont obtenu l’enregistrement ou l’autorisation d’une autorité publique.

Banque Écran : une banque (ou un intermédiaire financier exerçant des fonctions similaires à celles d’une banque) qui ne dispose pas d’une structure significative dans le pays où elle a été créée et autorisée à exercer ses activités et qui ne fait pas partie d’un groupe financier soumis à une supervision effective sur une base consolidée.

Bénéficiaire de l’indemnité :

1. la personne ou entité physique autre qu’une personne physique qui, sur la base de la désignation faite par le titulaire de la police ou l’assuré, a droit à la prestation d’assurance versée par l’entreprise d’assurance ;
2. toute personne ou entité physique autre qu’une personne physique à qui le paiement est versé à la demande du bénéficiaire désigné.

Client/Client : la personne qui établit des relations continues ou effectue des transactions avec des plateformes d’échange (fournisseurs de services de crypto-actifs), des intermédiaires financiers et d’autres entités menant des activités financières ainsi qu’avec d’autres bénéficiaires des obligations mentionnées dans le décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent, généralement également identifiées par d’autres termes, tels que les utilisateurs, investisseurs, assurés, assurés, assurés, acheteurs, parties de confiance, etc.

Risque de conformité: conformité spécifique requise par une législation donnée, afin de ne pas entraîner de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financières importantes ou de dommages à la réputation résultant de violations de règles obligatoires (lois, règlements) ou d’autorégulation (par exemple code de conduite, code de conduite).

Gel des fonds: l’interdiction, en vertu des règlements européens et de la législation nationale, du mouvement, du transfert, de la modification, de l’utilisation ou de la gestion de fonds et de cryptomonnaies ou de jetons en général, ou de leur accès, afin de modifier leur volume, montant, localisation, propriété, possession, nature, destination ou toute autre modification permettant l’utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille.

Gel des ressources économiques: l’interdiction, en vertu des règlements européens et de la législation nationale, du transfert, de la disposition ou, en toute manière d’obtenir des fonds, des biens ou des services, de l’utilisation de ressources économiques, y compris, mais sans s’y limiter, la vente, la location, la location ou l’établissement de droits réels de garantie.

Comptes courants correspondants et relations similaires: comptes détenus par les banques pour le règlement des services interbancaires et autres relations, quelle que soit leur denomination, maintenus entre institutions de crédit et institutions financières, utilisés pour le règlement des transactions au nom des clients des institutions correspondantes.

Comptes de transit: Relations bancaires correspondantes transfrontalières, maintenues entre banques et intermédiaires financiers ainsi que des plateformes d’échange (fournisseurs de services d’actifs cryptographiques), utilisées pour effectuer des transactions en leur propre nom et au nom des clients.

Contrôles de ligne (dits « contrôles de premier niveau »): l’ensemble de contrôles visant à garantir la bonne exécution des opérations. Elles sont réalisées par les Structures Opérationnelles elles-mêmes (par exemple, contrôles hiérarchiques, systématiques et par exemple), également par le biais d’unités dédiées exclusivement aux tâches de contrôle ou de supervision qui relèvent des chefs des Structures Opérationnelles, ou effectuées dans le cadre du back office ; dans la mesure du possible, ils doivent être intégrés dans les procédures informatiques.

Contrôles de risque et de conformité (dits « contrôles de second niveau »): l’ensemble des contrôles ayant pour objectif d’assurer, entre autres :

• la bonne mise en œuvre du processus de gestion des risques ;
• le respect des limites opérationnelles attribuées aux différentes fonctions ;
•la conformité des opérations de l’entreprise aux réglementations, y compris celles à l’autorégulation.

Les fonctions responsables de ces contrôles sont distinctes de celles opérationnelles ; elles contribuent à la définition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques.

Contrepartie : personnes physiques et morales qui établissent une relation commerciale avec la Bourse (même si elles ne sont pas bénéficiaires des obligations prévues dans le décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent).

Paiement en couverture : le transfert de fonds utilisé lorsqu’il n’existe pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le bénéficiaire, et il est donc nécessaire de recourir à une chaîne de relations de correspondance entre PSP. Trois PSP ou plus sont impliqués dans un paiement de couverture.

Cryptomonnaie : Une cryptomonnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la définition de la Banque d’Italie, constitue une représentation numérique de la valeur et est utilisée comme moyen d’échange ou détenue à des fins d’investissement. Les cryptomonnaies peuvent être transférées, stockées ou échangées électroniquement. Quelques exemples typiques sont Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron, etc.

Données d’identification du Client, de son Bénéficiaire Effectif et de l’Exécuteur testamentaire : le nom et le nom de famille, le lieu et la date de naissance, la résidence enregistrée et, le cas échéant, le domicile, et, le cas attribué, le code fiscal du Client, et le cas attribué, ainsi que son Propriétaire Effectif et l’Exécuteur. Dans le cas de personnes autres qu’une personne physique, le nom, le siège social, le numéro d’enregistrement au registre des sociétés ou au registre des personnes morales le cas applicable. Dans les deux cas, au moment du paiement de la prestation, également la résidence enregistrée et, si c’est différent, le domicile, le code fiscal du bénéficiaire et, si la cession est envisagée, également du titulaire effectif concerné et de l’exécuteur.

Données d’identification du bénéficiaire, de son propriétaire effectif et de l’exécuteur testamentaire: le nom et le nom de famille, le lieu et la date de naissance. Dans le cas de personnes autres qu’une personne physique, le nom, le siège social, le numéro d’enregistrement au registre des sociétés ou au registre des personnes morales le cas applicable. Dans les deux cas, au moment du paiement de la prestation, également la résidence enregistrée et, si c’est différent, le domicile, le code fiscal du bénéficiaire et, si la cession est envisagée, également du titulaire effectif concerné et de l’exécuteur.

Espèces: billets de banque et pièces, en euros ou en devises étrangères, qui sont monnaie légale. (TESORA SpA n’accepte pas les paiements en espèces – en argent réel)

DeFi : acronyme de Finance Décentralisée, il désigne un protocole d’échange de systèmes numériques, géré indépendamment par des régulateurs, sans intermédiaires, utilisant des plateformes blockchain, conservant l’anonymat des transactions, tout en suivant leur historique sans les remonter jusqu’à un propriétaire bénéficiaire.

Employé : tous les employés de TESORA SpA, qu’ils appartiennent à des unités organisationnelles et/ou des structures territoriales et/ou centrales.

Exécuteur testamentaire : la personne chargée d’opérer au nom et au nom du Client ou qui, en tout cas, se voit accorder des pouvoirs de représentation lui permettant d’agir au nom et au nom du Client.

Facteurs de risque : ce sont les variables capables, individuellement ou en combinaison, d’augmenter ou de réduire le risque de blanchiment d’argent résultant de relations individuelles continues ou de transactions occasionnelles.

Conseiller financier : conseillers financiers indépendants qualifiés pour proposer des offres hors site qui peuvent conseiller leurs clients sur les services proposés par TESORA SpA. Ils mènent des activités de conseil indépendantes et fournissent des conseils sur les systèmes de tokenisation, les processus de traçabilité utilisant la technologie Blockchain, les processus de certification numérique pour les entreprises et les chaînes de production de matières premières et de services, ainsi que des études de faisabilité sur les processus de numérisation des actifs de l’entreprise avec intégration dans des plateformes centralisées équipées de la technologie blockchain. Le conseiller financier agit de manière indépendante envers ses clients, à l’exception de tout niveau d’emploi chez TESORA SpA.

Fonds : actifs financiers et utilités de toute nature, également détenus par un intermédiaire physique ou morale, y compris, mais sans s’y limiter :

• des liquidités, chèques, créances pécuniaires, lettres de change, ordres de paiement et autres instruments de paiement ;
• des dépôts auprès d’institutions financières ou d’autres entités, des soldes de comptes, des créances et des obligations de toute nature ;
• des titres négociables publiquement et privé ainsi que des instruments financiers ;
• intérêts, dividendes ou autres revenus et augmentations de valeur générées par les actifs ;
• le crédit, le droit de compensation, les garanties de toute nature, les cautions et autres engagements financiers ;
• des lettres de crédit, des connaissements et d’autres titres représentant des marchandises ;
• tous les autres instruments de financement à l’exportation ;
• les polices d’assurance concernant les classes vie mentionnées dans l’article ;
• la cryptomonnaie (Bitcoin, Ethereum, etc.) ;
• Stable Coin (Tether, USC, etc.) ;
• Jeton d’équité ;
• Jeton utilitaire ;
• Token d’utilité stable ;
• NFT – Jeton non fongible ;
• Jeton de sécurité.

Fonction de lutte contre le blanchiment d’argent : la fonction, partie intégrante du système de contrôle interne de second niveau, responsable de la prévention et de la lutte contre ces phénomènes ainsi que de la mise en œuvre des opérations de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Fonctions de contrôle d’entreprise : la fonction de conformité, la fonction de gestion des risques, la fonction de lutte contre le blanchiment d’argent, la fonction d’audit interne.

Fonction de conformité: la fonction chargée de présider, selon une approche basée sur le risque, la gestion du risque de non-conformité concernant les activités de l’entreprise, en vérifiant que les procédures sont adéquates pour prévenir de tels risques, y compris la violation des règles non réglementaires (lois et règlements) et de l’autorégulation (codes de conduite, codes d’éthique) applicables à l’Exchang (fournisseur de services de crypto-actifs). Cette fonction fait partie intégrante du système de contrôle interne.

Fonctions de contrôle : les fonctions de contrôle de l’entreprise, le responsable chargé de la préparation des états financiers, le directeur chargé des contrôles, le personnel responsable de la gestion de l’identification des clients.

Fonction d’audit interne : la fonction chargée de superviser, en vue des contrôles de troisième niveau, y compris les contrôles sur site, la performance régulière des opérations et l’évolution des risques, ainsi que l’évaluation de l’exhaustivité, de l’adéquation, de la fonctionnalité et de la fiabilité de la structure organisationnelle et des autres composantes du système de contrôle interne, en portant à l’attention des organes corporatifs d’éventuelles améliorations, avec une attention particulière au Cadre d’appétit pour le risque (RAF), au processus de gestion des risques et aux outils pour les mesurer et les contrôler. Sur la base des résultats de ses contrôles, il formule des recommandations aux entités corporatives.

GAFI : Groupe d’action financière, un organisme créé par l’OCDE spécialisé dans la prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération d’armes de destruction massive.

Indicateurs d’anomalie : cas représentatifs d’opérations ou de comportements anormaux des clients, visant à faciliter l’évaluation, par les parties concernées, de tout profil suspect de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.

Moyens de paiement : espèces (non acceptées dans les transactions par TESORA SpA), cryptomonnaies, actifs numériques qualifiés, chèques bancaires et postaux, chèques de banque et autres chèques similaires ou comparables, mandats postaux, mandats de crédit ou de paiement, cartes de crédit et autres cartes de paiement, polices d’assurance transférables, polices de gage et tout autre outil disponible permettant de transférer, déplacer ou acquérir, même électroniquement, les fonds, les valeurs ou les actifs financiers.

Opération à distance : opérations effectuées sans la présence physique du client ni du personnel nommé par TESORA SpA. Lorsque le client est un sujet autre qu’une personne physique, il est considéré comme présent lorsque l’exécuteur testamentaire est présent.

Transaction : l’activité consistant à le mouvement, le transfert ou la transmission de cryptomonnaies, de jetons en général, de moyens de paiement ou d’actes contractuels à contenu patrimonial visant à l’exécution de l’achat ou de la vente d’actifs numériques ; la stipulation d’un acte contractuel, avec un contenu patrimonial, relevant de l’exercice de l’activité professionnelle ou commerciale liée aux actifs numériques, conformément aux activités menées par TESORA SpA.

Transactions liées : transactions reliées entre elles dans le but d’atteindre un objectif unique de nature juridique et patrimoniale.

Transaction fractionnaire : une transaction unitaire en termes de valeur économique, d’un montant égal ou supérieur aux limites fixées par le Décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent, réalisée par plusieurs transactions, individuellement inférieures aux limites susmentionnées, effectuées à différents moments et dans un délai limité fixé à sept jours, sans préjudice de l’existence de la transaction fractionnaire lorsqu’il existe des éléments pour la considérer comme telle.

Transaction occasionnelle : une transaction qui ne peut être retracée jusqu’à une relation en cours ; une transaction occasionnelle est également un service intellectuel ou commercial, y compris ceux à exécution immédiate, rendu en faveur du Client.

Transaction suspecte : la transaction qui, en raison de ses caractéristiques, de son entité, de sa nature, ainsi que de son lien avec d’autres transactions ou par scindation ou par toute autre circonstance connue en raison des fonctions accomplies, prend également en compte la capacité économique et l’activité exercée par la personne à laquelle elle se réfère, sur la base des éléments acquis en vertu du décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent, conduit à croire, soupçonner ou avoir des motifs raisonnables de soupçonner que des opérations de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme sont en cours, ont été menées ou tentées, ou que, de toute façon, quelle que soit leur étendue, elles proviennent d’activités criminelles.

Entités morales : tous les organismes ayant une supervision stratégique (Conseil d’administration), la direction (Président du Conseil d’administration, le Directeur général ou tout autre organisme auquel la fonction de gestion est confiée) et le contrôle (Conseil des auditeurs législatifs).

Organe à fonction de contrôle : Organe qui vérifie la régularité de l’activité de gestion et l’adéquation des structures organisationnelles et comptables de la société ; le Conseil des auditeurs statutaires, le Conseil de surveillance et le Comité de contrôle de gestion sont, selon les différents modèles, les Organes disposant d’une fonction de contrôle (ou Organes de contrôle).

Organe ayant fonction de gestion : Organe de l’entreprise ou ses membres responsables ou délégués de tâches de gestion, c’est-à-dire la mise en œuvre des directives établies dans l’exercice de la fonction de supervision stratégique. Le directeur général représente le sommet de la structure interne et, à ce titre, participe à la fonction de gestion.

Organe de surveillance stratégique : L’organisme responsable de toute orientation et/ou supervision de la direction de la Société (par exemple, par l’examen et l’approbation des plans commerciaux ou financiers ou des opérations stratégiques menées par la Société).

Origine des fonds : indique l’origine des fonds spécifiquement utilisés dans une relation en cours ou lors d’une transaction occasionnelle.

Origine des actifs : indique l’origine des actifs totaux du client, incluant à la fois les biens mobiliers et immobiliers. TESORA SpA, consciente d’opérer sur un marché où l’activité principale se déroule tout en maintenant un critère d’anonymat, a intégré des paramètres définis dans ses systèmes de contrôle pour activer des contrôles supplémentaires en présence d’échanges ou de dépôts crypto nécessitant des informations supplémentaires sur l’origine. Dans TESORA SpA, ceux qui activent leur compte virtuel doivent de toute façon passer toutes les procédures KYC-KYB et AML pour pouvoir commencer à fonctionner.

Pays de l’UE : Pays appartenant à l’Espace économique européen.

Pays tiers : pays en dehors de l’Espace économique européen.

Pays tiers à haut risque : pays non membres de l’UE dont les systèmes juridiques présentent des lacunes stratégiques dans leurs régimes nationaux pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.

Personnel : employés et personnes qui, en tout cas, opèrent sur la base de relations qui déterminent leur inclusion dans l’organisation de la partie obligée, même sous une forme autre que la relation d’emploi, y compris les conseillers financiers qualifiés pour fournir des conseils indépendants.

Personnes politiquement exposées (PEP) : personnes physiques, c’est-à-dire « personnes physiques occupant ou ayant cessé d’occuper des fonctions publiques importantes pendant moins d’un an, ainsi que leurs membres de famille et ceux connus pour avoir des liens étroits avec ces personnes, comme indiqué ci-dessous :

1. Les personnes physiques occupant ou ayant occupé des charges publiques importantes sont celles qui occupent ou ont occupé la fonction de :

1.1. Président de la République, Premier ministre, ministre, vice-ministre et sous-secrétaire, président de la région, conseiller régional, maire d’une capitale provinciale ou d’une ville métropolitaine, maire d’une municipalité d’au moins 15 000 habitants ainsi que des fonctions similaires à l’étranger ;
1.2. député, sénateur, parlementaire européen, conseiller régional ainsi que des fonctions similaires à l’étranger ;
1.3. membre des organes centraux de gouvernance des partis politiques ;
1.4. juge de la Cour constitutionnelle, magistrat de la Cour de cassation ou de la Cour des comptes, conseiller d’État et autres membres du Conseil de justice administrative de la région sicilienne ainsi que des fonctions similaires à l’étranger ;
1.5. membre des organes de gouvernance des banques centrales et des autorités indépendantes ;
1.6. ambassadeur, chargé d’affaires ou postes équivalents dans des États étrangers, officier supérieur dans les forces armées ou des postes similaires dans des États étrangers ;
1.7. membre des organes administratifs, de gestion ou de contrôle de sociétés contrôlées, même indirectement, par l’État italien ou par un État étranger, ou détenues, majoritairement ou totalement, par les Régions, capitales provinciales et villes métropolitaines et municipalités d’une population totale d’au moins 15 000 habitants ;
1.8. directeur général de l’ASL et de l’hôpital, de l’hôpital universitaire et d’autres organismes du service national de santé ;
1.9. Directeur, directeur adjoint et membre de l’organe de direction ou de la personne exerçant des fonctions équivalentes dans des organisations internationales.

2. Les membres de la famille des personnes politiquement exposées sont : les parents, conjoints ou personnes liées à une union civile ou à une cohabitation de facto ou à des institutions similaires à la personne politiquement exposée, les enfants et leurs conjoints ainsi que les personnes liées à des enfants en union civile ou en cohabitation de facto ou dans des institutions similaires ;

3. Voici des sujets avec lesquels des personnes politiquement exposées sont connues pour avoir des liens étroits :

3.1. les personnes physiques apparentées à la personne politiquement exposée en vertu de la propriété effective conjointe d’entités juridiques (y compris les fiducies et arrangements juridiques similaires) ou qui entretiennent des relations commerciales étroites avec la personne politiquement exposée ;
3.2. Des personnes physiques qui ne détiennent que formellement le contrôle total d’une entité connue pour être constituée, en fait, dans l’intérêt et au bénéfice d’une personne politiquement exposée.+

Plateforme centralisée : c’est la plateforme qui ramène à un propriétaire qui détermine ses règles et fonctionne de manière indépendante. Nous pouvons définir les plateformes centralisées comme les banques, les compagnies d’assurance, etc. Tous les plateformes ne fonctionnent pas avec des systèmes centralisés. Dans le cas de TESORA SpA, afin de se conformer aux réglementations AML, KYC et KYB, elle a décidé d’opérer de manière centralisée, souhaitant identifier chaque transaction effectuée en son sein.

Plateforme décentralisée : également appelée DeFi, elle vise à exécuter des opérations numériquement sans aucun intermédiaire. Ce type de plateforme représente un autre risque, car il est impossible de retracer le propriétaire bénéficiaire de l’opération.

Politique ou politique de lutte contre le blanchiment d’argent : document défini par l’organisme ayant une fonction de gestion et approuvé par l’organisme ayant une fonction de supervision stratégique conformément aux dispositions relatives à l’organisation, aux procédures et aux contrôles internes visant à prévenir l’utilisation d’intermédiaires à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

PSP : Fournisseur de services de paiement.

Fournisseurs de services d’information de compte (AISP) : un prestataire de services de paiement qui fournit des services d’information de compte, c’est-à-dire des services en ligne qui fournissent des informations consolidées concernant un ou plusieurs comptes de paiement détenus par l’utilisateur du service de paiement auprès d’un autre fournisseur de services de paiement ou de plusieurs prestataires de services de paiement.

Fournisseurs de services de portefeuilles numériques : toute entité juridique qui fournit à des tiers, sur une base professionnelle, y compris en ligne, des services privés de protection de clé cryptographique au nom de ses clients, afin de détenir, stocker et transférer des monnaies virtuelles.

Fournisseurs de services liés à l’utilisation de la monnaie virtuelle (fournisseurs de services d’activité crypto): toute entité juridique qui fournit à des tiers, sur une base professionnelle, des services fonctionnels pour l’utilisation, l’échange, le stockage de la monnaie virtuelle et leur conversion depuis ou en monnaie à cours légal. Comme l’exige le MiCArr. chrome-extension ://efaidnbmnnnibpcajpcpcglclefindmkaj/https ://eur-lex.europa.eu/legal-content/IT/TXT/PDF/ ?uri=CELEX :32023R1114

Relation continue : relation de durée, relevant de l’exercice de l’activité de l’institution exercée par les parties obligataires, qui ne se termine pas par une seule transaction.

Relations ou transactions à distance : désigne toute transaction ou relation dans laquelle le client n’est pas physiquement présent, c’est-à-dire pas dans le même lieu physique que le cabinet ou une personne agissant au nom de ce cabinet. Cela inclut les situations où l’identité du client est vérifiée par liaison vidéo ou par des moyens technologiques similaires.

Appétit pour le risque : le niveau de risque (global et par type) que la société souhaite assumer dans la poursuite de ses objectifs stratégiques.

Risque de blanchiment d’argent : le risque découlant de la violation des dispositions légales, réglementaires et d’autorégulation fonctionnant pour empêcher l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou de financement des armes de destruction massive, ainsi que le risque d’implication dans des épisodes de blanchiment d’argent et de financement ou de financement du terrorisme ou du développement d’armes de destruction massive. Destruction massive.

Risque inhérent : dans la logique du « risque potentiel », la probabilité que la Société subisse des dommages directs ou indirects de nature sanctionnante, pénale, financière ou réputationnelle sans prendre en compte l’organisation et le fonctionnement de ses contrôles organisationnels et du système de contrôle interne plus général.

Risque résiduel : jugement sommaire qui prend en compte l’évaluation de l’adéquation des mesures organisationnelles, procédurales et de contrôle en place, avec l’identification conséquente des initiatives correctives à prendre dans le but de les atténuer.

Ressources économiques : actifs de toute nature, tangibles ou immatérielles, et actifs, mobiliers ou immeubles, y compris accessoires, accessoires et fruits, qui ne sont pas des fonds mais pouvant être utilisés pour obtenir des fonds, biens ou services, possédés, détenus ou contrôlés, même partiellement, directement ou indirectement, ou par l’intermédiaire d’une personne physique ou morale, par des personnes désignées, ou par des personnes physiques ou morales agissant au nom ou sous la direction de ces derniers.

Système de contrôle interne : l’ensemble des règles, fonctions, structures, ressources, processus et procédures visant à garantir, en conformité avec une gestion saine et prudente, les objectifs suivants :

• la vérification de la mise en œuvre des stratégies et politiques de l’entreprise ;
• la maîtrise du risque dans les limites indiquées dans le Cadre de l’Appétit pour le risque (« RAB ») ;
• la sauvegarde de la valeur des actifs et la protection contre les pertes ;
• l’efficacité et l’efficacité des processus métier ;
  • la fiabilité et la sécurité des informations de l’entreprise et des procédures informatiques ;
• la prévention du risque que TESORA SpA implique, même involontairement, dans des activités illégales (avec une attention particulière à celles liées au blanchiment d’argent, à l’usure et au financement du terrorisme) ;
• Le respect des opérations avec la loi et les réglementations de supervision, ainsi qu’avec les politiques, réglementations et procédures internes.

Titulaire bénéficiaire : la ou les personnes physiques, autres que le Client, dans l’intérêt de qui ou dans dont en dernier cas la relation continue est établie, le service professionnel est rendu ou la transaction est réalisée.

Jetons : les jetons sont comparés aux cryptomonnaies, tout en conservant des fonctions et attributs différents selon le cas, qui ne font pas seulement partie de l’activité d’échange, mais peuvent aussi accorder des droits spécifiques aux détenteurs qui les détiennent. Quoi qu’il en soit, ils sont gérés numériquement via un portefeuille dédié.

Monnaie virtuelle : la représentation numérique de la valeur, non émise par une banque centrale ou une autorité publique, pas nécessairement liée à une monnaie à cours légal, utilisée comme moyen d’échange pour l’achat de biens et services, et transférée, stockée et échangée électroniquement.

Compte virtuel : le compte virtuel détenu par un client de TESORA SpA, capable de stocker des jetons et des cryptomonnaies afin de permettre le fonctionnement normal de l’échange et du transfert des jetons détenus. L’échange détermine le type de jetons et de cryptomonnaies à gérer en son sein.

Portefeuille : portefeuille ou compte numérique capable de contenir des jetons et des cryptomonnaies numériques.