{"id":2490,"date":"2025-09-19T07:07:49","date_gmt":"2025-09-19T07:07:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.youradn.com\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/"},"modified":"2025-11-19T09:59:02","modified_gmt":"2025-11-19T09:59:02","slug":"glossaire-des-conditions-dutilisation","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/","title":{"rendered":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"2490\" class=\"elementor elementor-2490 elementor-2167\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-33a1424 e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"33a1424\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fc03b90 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"fc03b90\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ba5c02b e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"ba5c02b\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-47a2be5 e-con-full e-flex wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-child\" data-id=\"47a2be5\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7708411 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7708411\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cedc9ec e-con-full e-flex wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-child\" data-id=\"cedc9ec\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7fa0fcd elementor-toc--minimized-on-tablet elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"7fa0fcd\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;Non sono state trovate intestazioni in questa pagina.&quot;,&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;,&quot;h3&quot;,&quot;h4&quot;,&quot;h5&quot;,&quot;h6&quot;],&quot;marker_view&quot;:&quot;numbers&quot;,&quot;minimize_box&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;minimized_on&quot;:&quot;tablet&quot;,&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tIndex\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--expand\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__7fa0fcd\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Ouvrir la table des mati\u00e8res\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-down\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M207.029 381.476L12.686 187.132c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941l22.667-22.667c9.357-9.357 24.522-9.375 33.901-.04L224 284.505l154.745-154.021c9.379-9.335 24.544-9.317 33.901.04l22.667 22.667c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941L240.971 381.476c-9.373 9.372-24.569 9.372-33.942 0z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--collapse\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__7fa0fcd\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Fermer la table des mati\u00e8res\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-up\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M240.971 130.524l194.343 194.343c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941l-22.667 22.667c-9.357 9.357-24.522 9.375-33.901.04L224 227.495 69.255 381.516c-9.379 9.335-24.544 9.317-33.901-.04l-22.667-22.667c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941L207.03 130.525c9.372-9.373 24.568-9.373 33.941-.001z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div id=\"elementor-toc__7fa0fcd\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-40fe564 e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"40fe564\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-105f0a0 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"105f0a0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-693fcd4 e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"693fcd4\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-458064b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"458064b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Due diligence (KYC-KYB) : <\/strong>activit\u00e9 consistant \u00e0 : <\/p><ul><li>v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif sur la base de documents, de donn\u00e9es ou d&rsquo;informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ;<\/li><li>obtenir des informations sur l&rsquo;objet et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, en cas de prise de relais d&rsquo;une approche fond\u00e9e sur les risques, de la transaction occasionnelle ;<\/li><li>Exercer un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours.<\/li><\/ul><p><strong>Cadre sup\u00e9rieur : <\/strong>un directeur ou un directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour suivre les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;un niveau d&rsquo;autonomie suffisant pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;affecter ce niveau de risque.<\/p><p><strong>Approche fond\u00e9e sur les risques : <\/strong>d\u00e9signe une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionn\u00e9es \u00e0 ces risques.<\/p><p><strong>Archive informatique unique dite AUI :<\/strong> une archive, form\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au moyen de syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus dans le d\u00e9cret anti-blanchiment et dans les mesures d&rsquo;application \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs.<\/p><p><strong>Activit\u00e9 institutionnelle :<\/strong> l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique.<\/p><p><strong>Shell Bank : <\/strong>une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et autoris\u00e9e \u00e0 exercer son activit\u00e9 et qui n&rsquo;appartient pas \u00e0 un groupe financier soumis \u00e0 une surveillance effective sur une base consolid\u00e9e.<\/p><h3><strong>B\u00e9n\u00e9ficiaire de la prestation d&rsquo;assurance :<\/strong><\/h3><ol><li>la personne physique ou l&rsquo;entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le preneur d&rsquo;assurance ou l&rsquo;assur\u00e9, a le droit de recevoir la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ;<\/li><li>toute personne physique ou entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est effectu\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9.<\/li><\/ol><p><strong>Client\/Client :<\/strong> la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s exer\u00e7ant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres destinataires des obligations vis\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment, normalement \u00e9galement identifi\u00e9e par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d&rsquo;assurance, les preneurs d&rsquo;assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc.<\/p><p><strong>Risque de conformit\u00e9 :<\/strong> conformit\u00e9 sp\u00e9cifique exig\u00e9e par une r\u00e9glementation donn\u00e9e, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou d&rsquo;atteinte \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 la suite de violations de r\u00e8gles imp\u00e9ratives (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). <\/p><p><strong>Gel des fonds :<\/strong> l&rsquo;interdiction, en vertu de la r\u00e9glementation de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, de d\u00e9placer, de transf\u00e9rer, de modifier, d&rsquo;utiliser ou de g\u00e9rer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en g\u00e9n\u00e9ral ou d&rsquo;acc\u00e9der \u00e0 ceux-ci, de mani\u00e8re \u00e0 en modifier le volume, le montant, le lieu, la propri\u00e9t\u00e9, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. <\/p><p><strong>Gel des ressources \u00e9conomiques :<\/strong> interdiction, en vertu des r\u00e8glements de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque mani\u00e8re que ce soit, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de s\u00fbret\u00e9s r\u00e9elles. <br><strong>Comptes courants correspondants et relations assimil\u00e9es : <\/strong>comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement de services interbancaires et d&rsquo;autres relations, quelle que soit leur d\u00e9nomination, entretenus entre des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit et des \u00e9tablissements financiers, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement d&rsquo;op\u00e9rations pour le compte des clients des \u00e9tablissements correspondants. <\/p><p><strong>Comptes de transit :<\/strong> relations de correspondant bancaire transfrontali\u00e8res, entretenues entre des interm\u00e9diaires bancaires et financiers et des bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. <\/p><p><strong>Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb) :<\/strong> ensemble des contr\u00f4les visant \u00e0 assurer le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations. Ils sont effectu\u00e9s par les Structures d&rsquo;exploitation elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par \u00e9chantillonnage), \u00e9galement par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement \u00e0 des t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d&rsquo;exploitation, ou qui sont effectu\u00e9es dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre incorpor\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques.  <\/p><p><strong>Contr\u00f4les des risques et de la conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de deuxi\u00e8me niveau \u00bb) : <\/strong>l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les qui ont pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : <\/p><ul><li>la mise en \u0153uvre correcte du processus de gestion des risques ;<\/li><li>le respect des limites op\u00e9rationnelles assign\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ;<\/li><li>la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise avec les r\u00e9glementations, y compris les autor\u00e9gulations.<\/li><\/ul><p>Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes des fonctions op\u00e9rationnelles ; Ils contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. <\/p><p><strong>Cocontractant :<\/strong> personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation d&rsquo;affaires avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas destinataires des obligations \u00e9nonc\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment). <\/p><p><strong>Paiement de couverture <\/strong>: le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le B\u00e9n\u00e9ficiaire et qu&rsquo;il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. <\/p><p><strong>Crypto-monnaie :<\/strong> Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les crypto-monnaies peuvent \u00eatre transf\u00e9r\u00e9es, stock\u00e9es ou \u00e9chang\u00e9es \u00e9lectroniquement. Quelques exemples typiques sont Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron.  <\/p><p><strong>Donn\u00e9es d&rsquo;identification du Client, de son B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif et de l&rsquo;Ex\u00e9cuteur testamentaire : <\/strong>le nom et le pr\u00e9nom, le lieu et la date de naissance, la r\u00e9sidence enregistr\u00e9e et, s&rsquo;ils sont diff\u00e9rents, le domicile et, le cas \u00e9ch\u00e9ant, le code fiscal du Client, et le cas \u00e9ch\u00e9ant, \u00e9galement son B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif et l&rsquo;Ex\u00e9cuteur testamentaire. Dans le cas de sujets autres qu&rsquo;une personne physique, le nom, le si\u00e8ge social, le num\u00e9ro d&rsquo;immatriculation au registre des soci\u00e9t\u00e9s ou au registre des personnes morales le cas \u00e9ch\u00e9ant. Dans les deux cas, au moment du paiement de la prestation, \u00e9galement la r\u00e9sidence enregistr\u00e9e et, s&rsquo;ils sont diff\u00e9rents, le domicile, le code fiscal du b\u00e9n\u00e9ficiaire et, lorsque la cession est envisag\u00e9e, \u00e9galement du b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif concern\u00e9 et de l&rsquo;ex\u00e9cuteur testamentaire.  <\/p><p>Donn\u00e9es d&rsquo;identification du b\u00e9n\u00e9ficiaire, de son b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif et de l&rsquo;ex\u00e9cuteur testamentaire : le nom et le pr\u00e9nom, le lieu et la date de naissance. Dans le cas de sujets autres qu&rsquo;une personne physique, le nom, le si\u00e8ge social, le num\u00e9ro d&rsquo;immatriculation au registre des soci\u00e9t\u00e9s ou au registre des personnes morales le cas \u00e9ch\u00e9ant. Dans les deux cas, au moment du paiement de la prestation, \u00e9galement la r\u00e9sidence enregistr\u00e9e et, s&rsquo;ils sont diff\u00e9rents, le domicile, le code fiscal du b\u00e9n\u00e9ficiaire et, lorsque la cession est envisag\u00e9e, \u00e9galement du b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif concern\u00e9 et de l&rsquo;ex\u00e9cuteur testamentaire.   <\/p><p><strong>Esp\u00e8ces : <\/strong>billets de banque et de monnaies, en euros ou en devises \u00e9trang\u00e8res, qui ont cours l\u00e9gal. (<strong>Tesora n&rsquo;accepte pas les paiements en esp\u00e8ces \u2013 argent r\u00e9el<\/strong>)<\/p><p><strong> <\/strong><\/p><p><strong>DeFi <\/strong>: acronyme de Finance D\u00e9centralis\u00e9e, il implique un protocole d&rsquo;\u00e9change de syst\u00e8mes num\u00e9riques, g\u00e9r\u00e9 ind\u00e9pendamment par les r\u00e9gulateurs, sans interm\u00e9diaires, en utilisant des plateformes blockchain, en gardant les transactions anonymes, tout en suivant leur historique sans remonter jusqu&rsquo;\u00e0 un b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif.<\/p><p><strong>Employ\u00e9 :<\/strong> tous les employ\u00e9s de Tesora, qu&rsquo;ils appartiennent \u00e0 des unit\u00e9s organisationnelles et\/ou \u00e0 des structures territoriales et\/ou \u00e0 des structures centrales.<\/p><p><strong>Ex\u00e9cuteur testamentaire :<\/strong> la personne d\u00e9l\u00e9gu\u00e9e pour op\u00e9rer au nom et pour le compte du Client ou qui se voit en tout \u00e9tat de cause accorder des pouvoirs de repr\u00e9sentation lui permettant d&rsquo;op\u00e9rer au nom et pour le compte du Client.<\/p><p><strong>Facteurs de risque :<\/strong> il s&rsquo;agit des variables qui sont susceptibles, individuellement ou en combinaison, d&rsquo;augmenter ou de r\u00e9duire le risque de blanchiment d&rsquo;argent d\u00e9coulant de relations individuelles en cours ou d&rsquo;op\u00e9rations occasionnelles.<\/p><p><strong>Conseiller financier :<\/strong> Les conseillers financiers de la tr\u00e9sorerie sont qualifi\u00e9s pour offrir hors site. Ils exercent des activit\u00e9s de conseil ind\u00e9pendantes et fournissent des conseils sur les syst\u00e8mes de tokenisation, les processus de tra\u00e7abilit\u00e9 utilisant la technologie Blockchain, les processus de certification num\u00e9rique pour les entreprises et les cha\u00eenes de production de mati\u00e8res premi\u00e8res et de services, les \u00e9tudes de faisabilit\u00e9 sur les processus de num\u00e9risation des actifs de l&rsquo;entreprise avec int\u00e9gration dans des plateformes centralis\u00e9es \u00e9quip\u00e9es de la technologie blockchain. Le conseiller financier agit de mani\u00e8re ind\u00e9pendante vis-\u00e0-vis de ses clients.  <\/p><p><strong>Fonds :<\/strong> actifs financiers et services publics de toute nature, \u00e9galement d\u00e9tenus par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;une personne physique ou morale interm\u00e9diaire, y compris, mais sans s&rsquo;y limiter :<\/p><ul><li>esp\u00e8ces, ch\u00e8ques, cr\u00e9ances p\u00e9cuniaires, lettres de change, ordres de paiement et autres instruments de paiement ;<\/li><li>d\u00e9p\u00f4ts aupr\u00e8s d&rsquo;institutions financi\u00e8res ou d&rsquo;autres entit\u00e9s, soldes de comptes, cr\u00e9ances et obligations de toute nature ;<\/li><li>les titres n\u00e9gociables publics et priv\u00e9s ainsi que les instruments financiers ;<\/li><li>les int\u00e9r\u00eats, dividendes ou autres revenus et les plus-values g\u00e9n\u00e9r\u00e9es par les actifs ;<\/li><li>le cr\u00e9dit, le droit \u00e0 compensation, les garanties de toute nature, les cautions et autres engagements financiers ;<\/li><li>lettres de cr\u00e9dit, connaissements et autres s\u00fbret\u00e9s repr\u00e9sentant des marchandises ;<\/li><li>tous les autres instruments de financement \u00e0 l&rsquo;exportation ;<\/li><li>les polices d&rsquo;assurance concernant les classes de vie vis\u00e9es \u00e0 l&rsquo;article ;<\/li><li>Crypto monnaie (Bitcoin, Ethereum, etc.) ;<\/li><li>Stable Coin (Tether, USC, etc.) ;<\/li><li>Jeton d&rsquo;\u00e9quit\u00e9 ;<\/li><li>Jeton utilitaire ;<\/li><li>NFT \u2013 Jeton non fongible ;<\/li><li>Jeton de s\u00e9curit\u00e9.<\/li><\/ul><p><strong>Fonction de lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent :<\/strong> la fonction, partie int\u00e9grante du syst\u00e8me de contr\u00f4le interne de deuxi\u00e8me niveau, charg\u00e9e de pr\u00e9venir et de combattre les ph\u00e9nom\u00e8nes ainsi que de mettre en \u0153uvre les op\u00e9rations de blanchiment d&rsquo;argent et de financement du terrorisme. <\/p><p><strong>Fonctions de contr\u00f4le de l&rsquo;entreprise :<\/strong> la fonction de conformit\u00e9, la fonction de gestion des risques, la fonction de lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent, la fonction d&rsquo;audit interne. <\/p><p><strong>Fonction Conformit\u00e9 :<\/strong> la Fonction charg\u00e9e sp\u00e9cifiquement de superviser, selon une approche fond\u00e9e sur les risques, la gestion du risque de non-conformit\u00e9 \u00e0 l&rsquo;\u00e9gard des activit\u00e9s de l&rsquo;entreprise, en v\u00e9rifiant que les proc\u00e9dures sont ad\u00e9quates pour pr\u00e9venir un tel risque, consistant en la violation des r\u00e8gles non r\u00e9glementaires (lois et r\u00e8glements) et de l&rsquo;autor\u00e9gulation (codes de conduite, codes de d\u00e9ontologie) applicables \u00e0 la Bourse. Cette fonction fait partie int\u00e9grante du syst\u00e8me de contr\u00f4le interne.  <\/p><p><strong>Fonctions de contr\u00f4le :<\/strong> les fonctions de contr\u00f4le corporatif, le responsable charg\u00e9 de la pr\u00e9paration des \u00e9tats financiers, le directeur charg\u00e9 des contr\u00f4les, le personnel responsable de la gestion de l&rsquo;identification des clients.<\/p><p><br>Fonction d&rsquo;audit interne : la fonction charg\u00e9e de superviser, en vue des contr\u00f4les de troisi\u00e8me niveau, y compris des contr\u00f4les sur place, l&rsquo;ex\u00e9cution r\u00e9guli\u00e8re des op\u00e9rations et l&rsquo;\u00e9volution des risques, d&rsquo;\u00e9valuer l&rsquo;exhaustivit\u00e9, l&rsquo;ad\u00e9quation, la fonctionnalit\u00e9 et la fiabilit\u00e9 de la structure organisationnelle et d&rsquo;autres composantes du syst\u00e8me de contr\u00f4le interne, en portant \u00e0 l&rsquo;attention des organes sociaux les am\u00e9liorations possibles, en particulier le cadre de propension \u00e0 prendre des risques (RAF), le processus de gestion des risques ainsi que les outils permettant de les mesurer et de les contr\u00f4ler. Sur la base des r\u00e9sultats de ses contr\u00f4les, elle formule des recommandations \u00e0 l&rsquo;intention des organes sociaux. <\/p><p><strong>GAFI :<\/strong> <strong>Groupe d&rsquo;action financi\u00e8re<\/strong>, organisme cr\u00e9\u00e9 au sein de l&rsquo;OCDE et sp\u00e9cialis\u00e9 dans la pr\u00e9vention et la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive.<\/p><p><strong>Indicateurs d&rsquo;anomalies : <\/strong>cas repr\u00e9sentatifs d&rsquo;op\u00e9rations ou de comportements anormaux de la part de clients, visant \u00e0 faciliter l&rsquo;\u00e9valuation, par les parties oblig\u00e9es, d&rsquo;\u00e9ventuels profils de suspicion de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.<\/p><p><strong>Moyens de paiement :<\/strong> esp\u00e8ces <strong>(non accept\u00e9es dans les op\u00e9rations de tr\u00e9sorerie<\/strong>), ch\u00e8ques bancaires et postaux, ch\u00e8ques de banque et autres ch\u00e8ques similaires ou comparables, mandats postaux, ordres de cr\u00e9dit ou de paiement, cartes de cr\u00e9dit et autres cartes de paiement, polices d&rsquo;assurance transf\u00e9rables, bordereaux de gage et tout autre instrument disponible permettant des virements, d\u00e9placer ou acqu\u00e9rir, m\u00eame par voie \u00e9lectronique, des fonds, des valeurs ou des actifs financiers.<\/p><p><strong>Monnaie \u00e9lectronique : <\/strong>ce sont des pi\u00e8ces qui font r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 des monnaies ayant cours l\u00e9gal accept\u00e9es par le Tr\u00e9sor telles que l&rsquo;EUR, l&rsquo;USD, le CHF, etc.<\/p><p><strong>Monnaie num\u00e9rique : <\/strong>il s&rsquo;agit de jetons de mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rique.<\/p><p><strong>Op\u00e9rations \u00e0 distance :<\/strong> op\u00e9rations r\u00e9alis\u00e9es sans la pr\u00e9sence physique du client et du personnel en charge de l&rsquo;\u00c9change. Lorsque le client est un sujet autre qu&rsquo;une personne physique, il est r\u00e9put\u00e9 pr\u00e9sent lorsque l&rsquo;ex\u00e9cuteur testamentaire l&rsquo;est. <\/p><p><strong>Transaction :<\/strong> l&rsquo;activit\u00e9 consistant dans le mouvement, le transfert ou la transmission de cryptomonnaies, de jetons en g\u00e9n\u00e9ral, de moyens de paiement ou dans l&rsquo;ex\u00e9cution d&rsquo;actes contractuels \u00e0 contenu patrimonial ; La stipulation d&rsquo;un acte contractuel, \u00e0 contenu patrimonial, relevant de l&rsquo;exercice de l&rsquo;activit\u00e9 professionnelle ou commerciale, constitue \u00e9galement une op\u00e9ration.<\/p><p><strong>Op\u00e9rations li\u00e9es :<\/strong> op\u00e9rations li\u00e9es entre elles pour la poursuite d&rsquo;un seul objectif de nature juridique et patrimoniale.<\/p><p><strong>Transaction fractionn\u00e9e : <\/strong>une transaction unitaire en termes de valeur \u00e9conomique, d&rsquo;un montant \u00e9gal ou sup\u00e9rieur aux limites \u00e9tablies par le d\u00e9cret anti-blanchiment, r\u00e9alis\u00e9e au moyen de plusieurs transactions, individuellement inf\u00e9rieures aux limites susmentionn\u00e9es, effectu\u00e9e \u00e0 des moments diff\u00e9rents et dans une p\u00e9riode de temps limit\u00e9e fix\u00e9e \u00e0 sept jours, sans pr\u00e9judice de l&rsquo;existence de la transaction fractionn\u00e9e lorsqu&rsquo;il existe des \u00e9l\u00e9ments permettant de la consid\u00e9rer comme telle. <\/p><p><strong>Transaction occasionnelle :<\/strong> une transaction qui ne peut \u00eatre retrac\u00e9e jusqu&rsquo;\u00e0 une relation en cours ; une transaction occasionnelle constitue \u00e9galement une prestation intellectuelle ou commerciale, y compris celles \u00e0 ex\u00e9cution instantan\u00e9e, rendue en faveur du Client.<\/p><p><strong>Transaction suspecte <\/strong>: l&rsquo;op\u00e9ration qui, en raison de ses caract\u00e9ristiques, de son entit\u00e9, de sa nature, ainsi que de son lien avec d&rsquo;autres op\u00e9rations ou en la scindant ou de toute autre circonstance connue en raison des fonctions exerc\u00e9es, compte tenu \u00e9galement de la capacit\u00e9 \u00e9conomique et de l&rsquo;activit\u00e9 exerc\u00e9e par la personne \u00e0 laquelle elle se rapporte, sur la base des \u00e9l\u00e9ments acquis conform\u00e9ment au d\u00e9cret anti-blanchiment, conduit \u00e0 croire, soup\u00e7onner, ou avoir des motifs raisonnables de soup\u00e7onner, que des op\u00e9rations de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme sont en cours, ont \u00e9t\u00e9 men\u00e9es ou ont \u00e9t\u00e9 tent\u00e9es ou que, en tout \u00e9tat de cause, quelle que soit leur ampleur, elles d\u00e9coulent d&rsquo;une activit\u00e9 criminelle.<\/p><p><strong>Organes sociaux : <\/strong>l&rsquo;ensemble des organes charg\u00e9s de la surveillance strat\u00e9gique (conseil d&rsquo;administration), de la direction (directeur g\u00e9n\u00e9ral ou autre organe auquel est confi\u00e9e la fonction de direction) et du contr\u00f4le (coll\u00e8ge des commissaires aux comptes).<\/p><p><strong>Organisme avec fonction de contr\u00f4le : <\/strong>Organisme qui v\u00e9rifie la r\u00e9gularit\u00e9 de l&rsquo;activit\u00e9 d&rsquo;administration et l&rsquo;ad\u00e9quation des structures organisationnelles et comptables de l&rsquo;entreprise ; le coll\u00e8ge des commissaires aux comptes, le conseil de surveillance et le comit\u00e9 de contr\u00f4le de gestion sont, dans les diff\u00e9rents mod\u00e8les, les organes dot\u00e9s d&rsquo;une fonction de contr\u00f4le (ou organes de contr\u00f4le).<\/p><p><strong>Organe avec fonction de direction : <\/strong>organe de la soci\u00e9t\u00e9 ou membres de celle-ci qui sont responsables ou qui ont d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 des t\u00e2ches de gestion, c&rsquo;est-\u00e0-dire la mise en \u0153uvre des orientations r\u00e9solues dans l&rsquo;exercice de la fonction de surveillance strat\u00e9gique. Le directeur g\u00e9n\u00e9ral repr\u00e9sente le sommet de la structure interne et \u00e0 ce titre participe \u00e0 la fonction de gestion. <\/p><p><strong>Organe de Surveillance Strat\u00e9gique :<\/strong> L&rsquo;organe responsable de toute orientation et\/ou supervision de la gestion de la Soci\u00e9t\u00e9 (par exemple, par l&rsquo;examen et l&rsquo;approbation des plans d&rsquo;affaires ou financiers ou des op\u00e9rations strat\u00e9giques men\u00e9es par la Soci\u00e9t\u00e9).<\/p><p><strong>Origine des fonds :<\/strong> indique l&rsquo;origine des fonds sp\u00e9cifiquement utilis\u00e9s dans une relation en cours ou dans une transaction occasionnelle.<\/p><p><strong>Origine des actifs :<\/strong> indique l&rsquo;origine de l&rsquo;ensemble du patrimoine du Client, y compris les actifs mobiliers et immobiliers. La bourse, qui est consciente d&rsquo;op\u00e9rer sur un march\u00e9 o\u00f9 l&rsquo;activit\u00e9 principale se d\u00e9roule tout en pr\u00e9servant l&rsquo;anonymat, a int\u00e9gr\u00e9 des param\u00e8tres d\u00e9finis dans ses syst\u00e8mes de contr\u00f4le pour activer des contr\u00f4les suppl\u00e9mentaires en pr\u00e9sence d&rsquo;\u00e9changes de crypto-monnaies ou de d\u00e9p\u00f4ts qui n\u00e9cessitent des informations suppl\u00e9mentaires sur l&rsquo;origine. Chez Tesora, ceux qui activent leur compte virtuel doivent dans tous les cas passer toutes les proc\u00e9dures KYC-KYB et AML afin de commencer \u00e0 op\u00e9rer.  <\/p><p><strong>Pays de la Communaut\u00e9 :<\/strong> Pays appartenant \u00e0 l&rsquo;Espace \u00e9conomique europ\u00e9en.<\/p><p><strong>Pays tiers :<\/strong> Pays en dehors de l&rsquo;Espace \u00e9conomique europ\u00e9en. <\/p><p><strong>Pays tiers \u00e0 haut risque : <\/strong>pays tiers dont les r\u00e9gimes nationaux de pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme pr\u00e9sentent des d\u00e9faillances strat\u00e9giques dans leur syst\u00e8me juridique.<\/p><p><strong>Personnel : <\/strong>les employ\u00e9s et ceux qui, dans tous les cas, op\u00e8rent sur la base de relations qui d\u00e9terminent leur inclusion dans l&rsquo;organisation de la partie oblig\u00e9e, m\u00eame sous une forme autre que la relation de travail, y compris les conseillers financiers qualifi\u00e9s pour fournir des conseils ind\u00e9pendants. <\/p><p><strong>Personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) :<\/strong> personnes physiques, c&rsquo;est-\u00e0-dire \u00ab les personnes physiques qui occupent ou ont cess\u00e9 d&rsquo;occuper des fonctions publiques importantes depuis moins d&rsquo;un an, ainsi que les membres de leur famille et ceux dont on sait qu&rsquo;ils ont des liens \u00e9troits avec les personnes susmentionn\u00e9es, comme indiqu\u00e9 ci-dessous :<\/p><ol><li>Les personnes physiques qui occupent ou ont occup\u00e9 des fonctions publiques importantes sont celles qui d\u00e9tiennent ou ont exerc\u00e9 les fonctions suivantes :<\/li><\/ol><ul><li>Pr\u00e9sident de la R\u00e9publique, Premier ministre, ministre, vice-ministre et sous-secr\u00e9taire, pr\u00e9sident de la R\u00e9gion, conseiller r\u00e9gional, maire d&rsquo;une capitale provinciale ou d&rsquo;une ville m\u00e9tropolitaine, maire d&rsquo;une municipalit\u00e9 d&rsquo;au moins 15 000 habitants ainsi que de fonctions similaires \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger ;<\/li><li>d\u00e9put\u00e9, s\u00e9nateur, parlementaire europ\u00e9en, conseiller r\u00e9gional ainsi que des bureaux similaires dans des pays \u00e9trangers ;<\/li><li>membre des organes centraux de direction des partis politiques ;<\/li><li>juge de la Cour constitutionnelle, magistrat de la Cour de cassation ou de la Cour des comptes, conseiller d&rsquo;\u00c9tat et autres membres du Conseil de justice administrative de la r\u00e9gion sicilienne ainsi que des bureaux similaires dans les pays \u00e9trangers ;<\/li><li>membre des organes directeurs des banques centrales et des autorit\u00e9s ind\u00e9pendantes ;<\/li><li>ambassadeur, charg\u00e9 d&rsquo;affaires ou fonctions \u00e9quivalentes dans des \u00c9tats \u00e9trangers, officier sup\u00e9rieur dans les forces arm\u00e9es ou fonctions similaires dans des \u00c9tats \u00e9trangers ;<\/li><li>membre des organes d&rsquo;administration, de direction ou de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s contr\u00f4l\u00e9es, m\u00eame indirectement, par l&rsquo;\u00c9tat italien ou par un \u00c9tat \u00e9tranger ou d\u00e9tenues, principalement ou en totalit\u00e9, par les r\u00e9gions, les chefs-lieux provinciaux et les villes et municipalit\u00e9s m\u00e9tropolitaines d&rsquo;au moins 15 000 habitants ;<\/li><li>directeur g\u00e9n\u00e9ral de l&rsquo;ASL et de l&rsquo;h\u00f4pital, de l&rsquo;h\u00f4pital universitaire et d&rsquo;autres organismes du service national de sant\u00e9 ;<\/li><li>directeur, directeur adjoint et membre de l&rsquo;organe de direction ou personne exer\u00e7ant des fonctions \u00e9quivalentes dans les organisations internationales.<\/li><\/ul><ol start=\"2\"><li>Les membres de la famille d&rsquo;une personne politiquement expos\u00e9e sont : les parents, le conjoint ou une personne li\u00e9e \u00e0 l&rsquo;union civile ou \u00e0 une cohabitation de fait ou \u00e0 des institutions analogues \u00e0 la personne politiquement expos\u00e9e, les enfants et leurs conjoints ainsi que les personnes apparent\u00e9es \u00e0 des enfants unis civilement ou en concubinage de fait ou \u00e0 des institutions similaires ;<\/li><\/ol><ol start=\"3\"><li>On sait que des personnes politiquement expos\u00e9es ont des liens \u00e9troits :<\/li><\/ol><ul><li>les personnes physiques qui sont li\u00e9es \u00e0 la personne politiquement expos\u00e9e en vertu de la propri\u00e9t\u00e9 effective conjointe d&rsquo;entit\u00e9s juridiques (y compris les fiducies\/trusts et constructions juridiques similaires) ou qui entretiennent des relations d&rsquo;affaires \u00e9troites avec la personne politiquement expos\u00e9e ;<\/li><li>les personnes physiques qui ne d\u00e9tiennent formellement le contr\u00f4le total que d&rsquo;une entit\u00e9 dont on sait qu&rsquo;elle est constitu\u00e9e, en fait, dans l&rsquo;int\u00e9r\u00eat et au profit d&rsquo;une personne politiquement expos\u00e9e.<\/li><\/ul><p><strong>Plateforme centralis\u00e9e :<\/strong> c&rsquo;est la plateforme qui ram\u00e8ne \u00e0 un propri\u00e9taire qui d\u00e9termine ses r\u00e8gles et fonctionne de mani\u00e8re ind\u00e9pendante. Nous pouvons d\u00e9finir les plateformes centralis\u00e9es comme les banques, les compagnies d&rsquo;assurance, etc. Tous les \u00e9changes ne fonctionnent pas avec des syst\u00e8mes centralis\u00e9s. Dans le cas de Tesora, afin de se conformer aux r\u00e9glementations AML et KYC et KYB, elle a d\u00e9cid\u00e9 de fonctionner de mani\u00e8re centralis\u00e9e, en voulant identifier chaque op\u00e9ration effectu\u00e9e en son sein.  <\/p><p><strong>Plateforme d\u00e9centralis\u00e9e : <\/strong>aussi appel\u00e9e DeFi, elle vise \u00e0 ex\u00e9cuter des op\u00e9rations de mani\u00e8re digitale sans aucun interm\u00e9diaire. Ce type de plateforme pr\u00e9sente un autre risque, car il est impossible de retracer le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif de l&rsquo;op\u00e9ration. <\/p><p><strong>Politique ou politique de lutte contre le blanchiment de capitaux : <\/strong>le document d\u00e9fini par l&rsquo;organisme ayant une fonction de direction et approuv\u00e9 par l&rsquo;organisme ayant une fonction de surveillance strat\u00e9gique conform\u00e9ment aux dispositions relatives \u00e0 l&rsquo;organisation, aux proc\u00e9dures et aux contr\u00f4les internes visant \u00e0 pr\u00e9venir le recours \u00e0 des interm\u00e9diaires \u00e0 des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.<\/p><p><strong>PSP : <\/strong>Prestataire de Services de Paiement.<\/p><p><strong>Prestataires de services d&rsquo;information sur les comptes (AISP) : <\/strong>est un Prestataire de services de paiement qui fournit des services d&rsquo;information sur les comptes, c&rsquo;est-\u00e0-dire des services en ligne qui fournissent des informations consolid\u00e9es sur un ou plusieurs comptes de paiement d\u00e9tenus par l&rsquo;utilisateur de services de paiement aupr\u00e8s d&rsquo;un autre Prestataire de services de paiement ou aupr\u00e8s de plusieurs prestataires de services de paiement.<\/p><p><strong>Prestataires de services sur crypto-actifs :<\/strong> une personne morale ou une autre entreprise dont l&rsquo;occupation ou l&rsquo;activit\u00e9 consiste \u00e0 fournir un ou plusieurs services sur crypto-actifs \u00e0 des clients \u00e0 titre professionnel et qui est autoris\u00e9e \u00e0 fournir des services sur crypto-actifs conform\u00e9ment \u00e0 l&rsquo;article 59 du MiCAr.<\/p><p><strong> <\/strong><\/p><p><strong>Fournisseurs de services de portefeuille num\u00e9rique :<\/strong> toute personne physique ou morale qui fournit \u00e0 des tiers, \u00e0 titre professionnel, y compris en ligne, des services de s\u00e9curit\u00e9 de cl\u00e9s cryptographiques priv\u00e9es pour le compte de leurs Clients, afin de d\u00e9tenir, stocker et transf\u00e9rer des monnaies virtuelles.<\/p><p><strong>Fournisseurs de services relatifs \u00e0 l&rsquo;utilisation de la monnaie virtuelle : <\/strong>toute personne physique ou morale qui fournit \u00e0 des tiers, \u00e0 titre professionnel, des services fonctionnels \u00e0 l&rsquo;utilisation, \u00e0 l&rsquo;\u00e9change, au stockage de la monnaie virtuelle et \u00e0 leur conversion \u00e0 partir de ou en monnaies ayant cours l\u00e9gal.<\/p><p><strong>Relation continue : <\/strong>une relation de dur\u00e9e, relevant de l&rsquo;exercice de l&rsquo;activit\u00e9 de l&rsquo;\u00e9tablissement exerc\u00e9e par les parties oblig\u00e9es, qui ne se termine pas par une transaction unique. <\/p><p><strong>Relations ou transactions \u00e0 distance :<\/strong> d\u00e9signe toute transaction ou relation dans laquelle le client n&rsquo;est pas physiquement pr\u00e9sent, c&rsquo;est-\u00e0-dire ne se trouvant pas dans le m\u00eame lieu physique que le cabinet ou une personne agissant pour le compte dudit cabinet. Cela inclut les situations o\u00f9 l&rsquo;identit\u00e9 du client est v\u00e9rifi\u00e9e par liaison vid\u00e9o ou par des moyens technologiques similaires.  <\/p><p><strong>Propension au risque :<\/strong> le niveau de risque (global et par type) que la Soci\u00e9t\u00e9 entend prendre dans la poursuite de ses objectifs strat\u00e9giques.<\/p><p><strong>Risque de blanchiment de capitaux :<\/strong> le risque d\u00e9coulant de la violation des dispositions l\u00e9gales, r\u00e9glementaires et d&rsquo;autor\u00e9gulation fonctionnelles \u00e0 la pr\u00e9vention de l&rsquo;utilisation du syst\u00e8me financier \u00e0 des fins de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement des programmes de d\u00e9veloppement d&rsquo;armes de destruction massive, ainsi que le risque d&rsquo;implication dans des \u00e9pisodes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ou de programmes de d\u00e9veloppement de financement d&rsquo;armes de destruction masse.<\/p><p><strong>Risque inh\u00e9rent :<\/strong> dans la logique du risque dit \u00ab potentiel \u00bb, la probabilit\u00e9 pour la Soci\u00e9t\u00e9 de subir un dommage direct ou indirect de nature sanctionnatoire, p\u00e9nale, financi\u00e8re ou de r\u00e9putation sans tenir compte de l&rsquo;organisation et du fonctionnement de ses contr\u00f4les organisationnels et du Syst\u00e8me plus g\u00e9n\u00e9ral de Contr\u00f4les Internes.<\/p><p><strong>Risque r\u00e9siduel :<\/strong> jugement sommaire qui prend en compte l&rsquo;\u00e9valuation de l&rsquo;ad\u00e9quation des mesures organisationnelles, proc\u00e9durales et de contr\u00f4le mises en place, avec l&rsquo;identification cons\u00e9quente des initiatives correctives \u00e0 prendre dans le but de l&rsquo;att\u00e9nuer. <\/p><p><strong>Ressources \u00e9conomiques :<\/strong> les biens de toute nature, corporels ou incorporels, et les biens, meubles ou immeubles, y compris les accessoires, les d\u00e9pendances et les fruits, qui ne sont pas des fonds mais qui peuvent \u00eatre utilis\u00e9s pour obtenir des fonds, des biens ou des services, poss\u00e9d\u00e9s, d\u00e9tenus ou contr\u00f4l\u00e9s, m\u00eame partiellement, directement ou indirectement, ou par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;une personne physique ou morale, par des personnes d\u00e9sign\u00e9es, ou par des personnes physiques ou morales agissant pour le compte ou sous la direction de ces derniers.<\/p><p><strong>Syst\u00e8me de contr\u00f4le interne : <\/strong>l&rsquo;ensemble des r\u00e8gles, fonctions, structures, ressources, processus et proc\u00e9dures qui visent \u00e0 assurer, dans le respect d&rsquo;une gestion saine et prudente, les finalit\u00e9s suivantes :<\/p><ul><li>v\u00e9rification de la mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies et politiques de l&rsquo;entreprise ;<\/li><li>la limitation du risque \u00e0 l&rsquo;int\u00e9rieur des limites indiqu\u00e9es dans le cadre de gestion de la propension \u00e0 prendre des risques de la Bourse ;<\/li><li>la sauvegarde de la valeur des actifs et la protection contre les pertes ;<\/li><li>l&rsquo;efficacit\u00e9 et l&rsquo;efficience des processus op\u00e9rationnels ;<\/li><li>la fiabilit\u00e9 et la s\u00e9curit\u00e9 des informations de l&rsquo;entreprise et des proc\u00e9dures informatiques ;<\/li><li>la pr\u00e9vention du risque que la Bourse soit impliqu\u00e9e, m\u00eame involontairement, dans des activit\u00e9s ill\u00e9gales (en particulier celles li\u00e9es au blanchiment d&rsquo;argent, \u00e0 l&rsquo;usure et au financement du terrorisme) ;<\/li><li>Respect des op\u00e9rations avec la loi et les r\u00e8glements de surveillance, ainsi qu&rsquo;avec les politiques, r\u00e8glements et proc\u00e9dures internes.<\/li><\/ul><p><strong>B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif : <\/strong>la ou les personnes physiques, autres que le Client, dans l&rsquo;int\u00e9r\u00eat ou en dernier ressort desquelles la relation continue est \u00e9tablie, le service professionnel est rendu ou la transaction est effectu\u00e9e.<\/p><p><strong>Tokens <\/strong>: les tokens sont compar\u00e9s aux cryptomonnaies, tout en conservant des fonctions et des attributs diff\u00e9rents selon les cas, qui ne font pas seulement partie de la simple activit\u00e9 d&rsquo;\u00e9change, mais peuvent fournir des droits sp\u00e9cifiques aux d\u00e9tenteurs qui les d\u00e9tiennent. Dans tous les cas, ils sont g\u00e9r\u00e9s num\u00e9riquement par le biais d&rsquo;un portefeuille d\u00e9di\u00e9. <\/p><p><strong>Monnaie virtuelle :<\/strong> repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur, non \u00e9mise par une banque centrale ou une autorit\u00e9 publique, pas n\u00e9cessairement li\u00e9e \u00e0 une monnaie ayant cours l\u00e9gal, utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change pour l&rsquo;achat de biens et de services et transf\u00e9r\u00e9e, stock\u00e9e et \u00e9chang\u00e9e \u00e9lectroniquement.<\/p><p><strong>Compte virtuel :<\/strong> le compte virtuel d\u00e9tenu par un client de la Bourse, capable de stocker des jetons et des crypto-monnaies afin de permettre le fonctionnement normal de l&rsquo;\u00e9change et du transfert des jetons d\u00e9tenus. L&rsquo;\u00e9change d\u00e9termine le type de jetons et de crypto-monnaies \u00e0 g\u00e9rer en son sein. <\/p><p><strong>Portefeuille :<\/strong> Portefeuille ou compte num\u00e9rique capable de contenir des jetons et des crypto-monnaies num\u00e9riques.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ef5c300 e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"ef5c300\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3450c38 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"3450c38\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION Index Due diligence (KYC-KYB) : activit\u00e9 consistant \u00e0 : v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif sur la base de documents, de donn\u00e9es ou d&rsquo;informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ; obtenir des informations sur l&rsquo;objet et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, en cas de prise de relais d&rsquo;une approche fond\u00e9e sur les risques, de la transaction occasionnelle ; Exercer un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours. Cadre sup\u00e9rieur : un directeur ou un directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour suivre les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;un niveau d&rsquo;autonomie suffisant pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;affecter ce niveau de risque. Approche fond\u00e9e sur les risques : d\u00e9signe une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionn\u00e9es \u00e0 ces risques. Archive informatique unique dite AUI : une archive, form\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au moyen de syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus dans le d\u00e9cret anti-blanchiment et dans les mesures d&rsquo;application \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs. Activit\u00e9 institutionnelle : l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique. Shell Bank : une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et autoris\u00e9e \u00e0 exercer son activit\u00e9 et qui n&rsquo;appartient pas \u00e0 un groupe financier soumis \u00e0 une surveillance effective sur une base consolid\u00e9e. B\u00e9n\u00e9ficiaire de la prestation d&rsquo;assurance : la personne physique ou l&rsquo;entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le preneur d&rsquo;assurance ou l&rsquo;assur\u00e9, a le droit de recevoir la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ; toute personne physique ou entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est effectu\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9. Client\/Client : la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s exer\u00e7ant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres destinataires des obligations vis\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment, normalement \u00e9galement identifi\u00e9e par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d&rsquo;assurance, les preneurs d&rsquo;assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc. Risque de conformit\u00e9 : conformit\u00e9 sp\u00e9cifique exig\u00e9e par une r\u00e9glementation donn\u00e9e, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou d&rsquo;atteinte \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 la suite de violations de r\u00e8gles imp\u00e9ratives (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). Gel des fonds : l&rsquo;interdiction, en vertu de la r\u00e9glementation de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, de d\u00e9placer, de transf\u00e9rer, de modifier, d&rsquo;utiliser ou de g\u00e9rer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en g\u00e9n\u00e9ral ou d&rsquo;acc\u00e9der \u00e0 ceux-ci, de mani\u00e8re \u00e0 en modifier le volume, le montant, le lieu, la propri\u00e9t\u00e9, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources \u00e9conomiques : interdiction, en vertu des r\u00e8glements de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque mani\u00e8re que ce soit, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de s\u00fbret\u00e9s r\u00e9elles. Comptes courants correspondants et relations assimil\u00e9es : comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement de services interbancaires et d&rsquo;autres relations, quelle que soit leur d\u00e9nomination, entretenus entre des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit et des \u00e9tablissements financiers, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement d&rsquo;op\u00e9rations pour le compte des clients des \u00e9tablissements correspondants. Comptes de transit : relations de correspondant bancaire transfrontali\u00e8res, entretenues entre des interm\u00e9diaires bancaires et financiers et des bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb) : ensemble des contr\u00f4les visant \u00e0 assurer le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations. Ils sont effectu\u00e9s par les Structures d&rsquo;exploitation elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par \u00e9chantillonnage), \u00e9galement par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement \u00e0 des t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d&rsquo;exploitation, ou qui sont effectu\u00e9es dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre incorpor\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques. Contr\u00f4les des risques et de la conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de deuxi\u00e8me niveau \u00bb) : l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les qui ont pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : la mise en \u0153uvre correcte du processus de gestion des risques ; le respect des limites op\u00e9rationnelles assign\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ; la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise avec les r\u00e9glementations, y compris les autor\u00e9gulations. Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes des fonctions op\u00e9rationnelles ; Ils contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Cocontractant : personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation d&rsquo;affaires avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas destinataires des obligations \u00e9nonc\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment). Paiement de couverture : le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le B\u00e9n\u00e9ficiaire et qu&rsquo;il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. Crypto-monnaie : Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les crypto-monnaies<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-2490","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v26.3 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&#039;UTILISATION - YourAdn<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&#039;UTILISATION - YourAdn\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION Index Due diligence (KYC-KYB) : activit\u00e9 consistant \u00e0 : v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif sur la base de documents, de donn\u00e9es ou d&rsquo;informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ; obtenir des informations sur l&rsquo;objet et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, en cas de prise de relais d&rsquo;une approche fond\u00e9e sur les risques, de la transaction occasionnelle ; Exercer un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours. Cadre sup\u00e9rieur : un directeur ou un directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour suivre les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;un niveau d&rsquo;autonomie suffisant pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;affecter ce niveau de risque. Approche fond\u00e9e sur les risques : d\u00e9signe une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionn\u00e9es \u00e0 ces risques. Archive informatique unique dite AUI : une archive, form\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au moyen de syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus dans le d\u00e9cret anti-blanchiment et dans les mesures d&rsquo;application \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs. Activit\u00e9 institutionnelle : l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique. Shell Bank : une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et autoris\u00e9e \u00e0 exercer son activit\u00e9 et qui n&rsquo;appartient pas \u00e0 un groupe financier soumis \u00e0 une surveillance effective sur une base consolid\u00e9e. B\u00e9n\u00e9ficiaire de la prestation d&rsquo;assurance : la personne physique ou l&rsquo;entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le preneur d&rsquo;assurance ou l&rsquo;assur\u00e9, a le droit de recevoir la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ; toute personne physique ou entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est effectu\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9. Client\/Client : la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s exer\u00e7ant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres destinataires des obligations vis\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment, normalement \u00e9galement identifi\u00e9e par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d&rsquo;assurance, les preneurs d&rsquo;assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc. Risque de conformit\u00e9 : conformit\u00e9 sp\u00e9cifique exig\u00e9e par une r\u00e9glementation donn\u00e9e, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou d&rsquo;atteinte \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 la suite de violations de r\u00e8gles imp\u00e9ratives (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). Gel des fonds : l&rsquo;interdiction, en vertu de la r\u00e9glementation de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, de d\u00e9placer, de transf\u00e9rer, de modifier, d&rsquo;utiliser ou de g\u00e9rer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en g\u00e9n\u00e9ral ou d&rsquo;acc\u00e9der \u00e0 ceux-ci, de mani\u00e8re \u00e0 en modifier le volume, le montant, le lieu, la propri\u00e9t\u00e9, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources \u00e9conomiques : interdiction, en vertu des r\u00e8glements de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque mani\u00e8re que ce soit, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de s\u00fbret\u00e9s r\u00e9elles. Comptes courants correspondants et relations assimil\u00e9es : comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement de services interbancaires et d&rsquo;autres relations, quelle que soit leur d\u00e9nomination, entretenus entre des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit et des \u00e9tablissements financiers, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement d&rsquo;op\u00e9rations pour le compte des clients des \u00e9tablissements correspondants. Comptes de transit : relations de correspondant bancaire transfrontali\u00e8res, entretenues entre des interm\u00e9diaires bancaires et financiers et des bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb) : ensemble des contr\u00f4les visant \u00e0 assurer le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations. Ils sont effectu\u00e9s par les Structures d&rsquo;exploitation elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par \u00e9chantillonnage), \u00e9galement par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement \u00e0 des t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d&rsquo;exploitation, ou qui sont effectu\u00e9es dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre incorpor\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques. Contr\u00f4les des risques et de la conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de deuxi\u00e8me niveau \u00bb) : l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les qui ont pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : la mise en \u0153uvre correcte du processus de gestion des risques ; le respect des limites op\u00e9rationnelles assign\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ; la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise avec les r\u00e9glementations, y compris les autor\u00e9gulations. Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes des fonctions op\u00e9rationnelles ; Ils contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Cocontractant : personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation d&rsquo;affaires avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas destinataires des obligations \u00e9nonc\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment). Paiement de couverture : le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le B\u00e9n\u00e9ficiaire et qu&rsquo;il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. Crypto-monnaie : Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les crypto-monnaies\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"YourAdn\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-11-19T09:59:02+00:00\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"24 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\",\"url\":\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\",\"name\":\"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION - YourAdn\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#website\"},\"datePublished\":\"2025-09-19T07:07:49+00:00\",\"dateModified\":\"2025-11-19T09:59:02+00:00\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/www.youradn.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.youradn.com\/\",\"name\":\"YourAdn\",\"description\":\"\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.youradn.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"fr-FR\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#organization\",\"name\":\"YourAdn\",\"url\":\"https:\/\/www.youradn.com\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#\/schema\/logo\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.youradn.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Logo-ADN.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.youradn.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Logo-ADN.png\",\"width\":1280,\"height\":546,\"caption\":\"YourAdn\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.youradn.com\/#\/schema\/logo\/image\/\"}}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION - YourAdn","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/","og_locale":"fr_FR","og_type":"article","og_title":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION - YourAdn","og_description":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION Index Due diligence (KYC-KYB) : activit\u00e9 consistant \u00e0 : v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif sur la base de documents, de donn\u00e9es ou d&rsquo;informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ; obtenir des informations sur l&rsquo;objet et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, en cas de prise de relais d&rsquo;une approche fond\u00e9e sur les risques, de la transaction occasionnelle ; Exercer un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours. Cadre sup\u00e9rieur : un directeur ou un directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour suivre les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;un niveau d&rsquo;autonomie suffisant pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;affecter ce niveau de risque. Approche fond\u00e9e sur les risques : d\u00e9signe une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionn\u00e9es \u00e0 ces risques. Archive informatique unique dite AUI : une archive, form\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au moyen de syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus dans le d\u00e9cret anti-blanchiment et dans les mesures d&rsquo;application \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs. Activit\u00e9 institutionnelle : l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique. Shell Bank : une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et autoris\u00e9e \u00e0 exercer son activit\u00e9 et qui n&rsquo;appartient pas \u00e0 un groupe financier soumis \u00e0 une surveillance effective sur une base consolid\u00e9e. B\u00e9n\u00e9ficiaire de la prestation d&rsquo;assurance : la personne physique ou l&rsquo;entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le preneur d&rsquo;assurance ou l&rsquo;assur\u00e9, a le droit de recevoir la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ; toute personne physique ou entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est effectu\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9. Client\/Client : la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s exer\u00e7ant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres destinataires des obligations vis\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment, normalement \u00e9galement identifi\u00e9e par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d&rsquo;assurance, les preneurs d&rsquo;assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc. Risque de conformit\u00e9 : conformit\u00e9 sp\u00e9cifique exig\u00e9e par une r\u00e9glementation donn\u00e9e, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou d&rsquo;atteinte \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 la suite de violations de r\u00e8gles imp\u00e9ratives (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). Gel des fonds : l&rsquo;interdiction, en vertu de la r\u00e9glementation de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, de d\u00e9placer, de transf\u00e9rer, de modifier, d&rsquo;utiliser ou de g\u00e9rer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en g\u00e9n\u00e9ral ou d&rsquo;acc\u00e9der \u00e0 ceux-ci, de mani\u00e8re \u00e0 en modifier le volume, le montant, le lieu, la propri\u00e9t\u00e9, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources \u00e9conomiques : interdiction, en vertu des r\u00e8glements de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque mani\u00e8re que ce soit, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de s\u00fbret\u00e9s r\u00e9elles. Comptes courants correspondants et relations assimil\u00e9es : comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement de services interbancaires et d&rsquo;autres relations, quelle que soit leur d\u00e9nomination, entretenus entre des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit et des \u00e9tablissements financiers, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement d&rsquo;op\u00e9rations pour le compte des clients des \u00e9tablissements correspondants. Comptes de transit : relations de correspondant bancaire transfrontali\u00e8res, entretenues entre des interm\u00e9diaires bancaires et financiers et des bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb) : ensemble des contr\u00f4les visant \u00e0 assurer le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations. Ils sont effectu\u00e9s par les Structures d&rsquo;exploitation elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par \u00e9chantillonnage), \u00e9galement par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement \u00e0 des t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d&rsquo;exploitation, ou qui sont effectu\u00e9es dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre incorpor\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques. Contr\u00f4les des risques et de la conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de deuxi\u00e8me niveau \u00bb) : l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les qui ont pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : la mise en \u0153uvre correcte du processus de gestion des risques ; le respect des limites op\u00e9rationnelles assign\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ; la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise avec les r\u00e9glementations, y compris les autor\u00e9gulations. Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes des fonctions op\u00e9rationnelles ; Ils contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Cocontractant : personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation d&rsquo;affaires avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas destinataires des obligations \u00e9nonc\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment). Paiement de couverture : le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le B\u00e9n\u00e9ficiaire et qu&rsquo;il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. Crypto-monnaie : Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les crypto-monnaies","og_url":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/","og_site_name":"YourAdn","article_modified_time":"2025-11-19T09:59:02+00:00","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e":"24 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/","url":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/","name":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION - YourAdn","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#website"},"datePublished":"2025-09-19T07:07:49+00:00","dateModified":"2025-11-19T09:59:02+00:00","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/#breadcrumb"},"inLanguage":"fr-FR","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.youradn.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#website","url":"https:\/\/www.youradn.com\/","name":"YourAdn","description":"","publisher":{"@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.youradn.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#organization","name":"YourAdn","url":"https:\/\/www.youradn.com\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.youradn.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Logo-ADN.png","contentUrl":"https:\/\/www.youradn.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Logo-ADN.png","width":1280,"height":546,"caption":"YourAdn"},"image":{"@id":"https:\/\/www.youradn.com\/#\/schema\/logo\/image\/"}}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2490","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2490"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2490\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2491,"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2490\/revisions\/2491"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2490"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}