{"version":"1.0","provider_name":"YourAdn","provider_url":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/","title":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D'UTILISATION - YourAdn","type":"rich","width":600,"height":338,"html":"<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"ZM5npJeO8U\"><a href=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/\">GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION<\/a><\/blockquote><iframe sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" src=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire-des-conditions-dutilisation\/embed\/#?secret=ZM5npJeO8U\" width=\"600\" height=\"338\" title=\"\u00ab\u00a0GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION\u00a0\u00bb &#8212; YourAdn\" data-secret=\"ZM5npJeO8U\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" class=\"wp-embedded-content\"><\/iframe><script>\n\/*! This file is auto-generated *\/\n!function(d,l){\"use strict\";l.querySelector&&d.addEventListener&&\"undefined\"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!\/[^a-zA-Z0-9]\/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),c=new RegExp(\"^https?:$\",\"i\"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display=\"none\";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute(\"style\"),\"height\"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):\"link\"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute(\"src\")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener(\"message\",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener(\"DOMContentLoaded\",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll(\"iframe.wp-embedded-content\"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute(\"data-secret\"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+=\"#?secret=\"+t,e.setAttribute(\"data-secret\",t)),e.contentWindow.postMessage({message:\"ready\",secret:t},\"*\")},!1)))}(window,document);\n<\/script>\n","description":"GLOSSAIRE DES CONDITIONS D&rsquo;UTILISATION Index Due diligence (KYC-KYB) : activit\u00e9 consistant \u00e0 : v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire effectif sur la base de documents, de donn\u00e9es ou d&rsquo;informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ; obtenir des informations sur l&rsquo;objet et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, en cas de prise de relais d&rsquo;une approche fond\u00e9e sur les risques, de la transaction occasionnelle ; Exercer un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours. Cadre sup\u00e9rieur : un directeur ou un directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour suivre les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;un niveau d&rsquo;autonomie suffisant pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;affecter ce niveau de risque. Approche fond\u00e9e sur les risques : d\u00e9signe une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionn\u00e9es \u00e0 ces risques. Archive informatique unique dite AUI : une archive, form\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au moyen de syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus dans le d\u00e9cret anti-blanchiment et dans les mesures d&rsquo;application \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs. Activit\u00e9 institutionnelle : l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique. Shell Bank : une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie et autoris\u00e9e \u00e0 exercer son activit\u00e9 et qui n&rsquo;appartient pas \u00e0 un groupe financier soumis \u00e0 une surveillance effective sur une base consolid\u00e9e. B\u00e9n\u00e9ficiaire de la prestation d&rsquo;assurance : la personne physique ou l&rsquo;entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le preneur d&rsquo;assurance ou l&rsquo;assur\u00e9, a le droit de recevoir la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ; toute personne physique ou entit\u00e9 autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est effectu\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9. Client\/Client : la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s exer\u00e7ant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres destinataires des obligations vis\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment, normalement \u00e9galement identifi\u00e9e par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d&rsquo;assurance, les preneurs d&rsquo;assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc. Risque de conformit\u00e9 : conformit\u00e9 sp\u00e9cifique exig\u00e9e par une r\u00e9glementation donn\u00e9e, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou d&rsquo;atteinte \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 la suite de violations de r\u00e8gles imp\u00e9ratives (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). Gel des fonds : l&rsquo;interdiction, en vertu de la r\u00e9glementation de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, de d\u00e9placer, de transf\u00e9rer, de modifier, d&rsquo;utiliser ou de g\u00e9rer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en g\u00e9n\u00e9ral ou d&rsquo;acc\u00e9der \u00e0 ceux-ci, de mani\u00e8re \u00e0 en modifier le volume, le montant, le lieu, la propri\u00e9t\u00e9, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources \u00e9conomiques : interdiction, en vertu des r\u00e8glements de l&rsquo;UE et des l\u00e9gislations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque mani\u00e8re que ce soit, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de s\u00fbret\u00e9s r\u00e9elles. Comptes courants correspondants et relations assimil\u00e9es : comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement de services interbancaires et d&rsquo;autres relations, quelle que soit leur d\u00e9nomination, entretenus entre des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit et des \u00e9tablissements financiers, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement d&rsquo;op\u00e9rations pour le compte des clients des \u00e9tablissements correspondants. Comptes de transit : relations de correspondant bancaire transfrontali\u00e8res, entretenues entre des interm\u00e9diaires bancaires et financiers et des bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb) : ensemble des contr\u00f4les visant \u00e0 assurer le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations. Ils sont effectu\u00e9s par les Structures d&rsquo;exploitation elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par \u00e9chantillonnage), \u00e9galement par l&rsquo;interm\u00e9diaire d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement \u00e0 des t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d&rsquo;exploitation, ou qui sont effectu\u00e9es dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre incorpor\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques. Contr\u00f4les des risques et de la conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de deuxi\u00e8me niveau \u00bb) : l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les qui ont pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : la mise en \u0153uvre correcte du processus de gestion des risques ; le respect des limites op\u00e9rationnelles assign\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ; la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise avec les r\u00e9glementations, y compris les autor\u00e9gulations. Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes des fonctions op\u00e9rationnelles ; Ils contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Cocontractant : personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation d&rsquo;affaires avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas destinataires des obligations \u00e9nonc\u00e9es dans le d\u00e9cret anti-blanchiment). Paiement de couverture : le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le B\u00e9n\u00e9ficiaire et qu&rsquo;il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. Crypto-monnaie : Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les crypto-monnaies"}