{"version":"1.0","provider_name":"YourAdn","provider_url":"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/","title":"GLOSSAIRE - YourAdn","type":"rich","width":600,"height":338,"html":"<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"tIztTIa20C\"><a href=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire\/\">GLOSSAIRE<\/a><\/blockquote><iframe sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" src=\"https:\/\/www.youradn.com\/fr\/glossaire\/embed\/#?secret=tIztTIa20C\" width=\"600\" height=\"338\" title=\"\u00ab\u00a0GLOSSAIRE\u00a0\u00bb &#8212; YourAdn\" data-secret=\"tIztTIa20C\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" class=\"wp-embedded-content\"><\/iframe><script>\n\/*! This file is auto-generated *\/\n!function(d,l){\"use strict\";l.querySelector&&d.addEventListener&&\"undefined\"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!\/[^a-zA-Z0-9]\/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),c=new RegExp(\"^https?:$\",\"i\"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display=\"none\";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute(\"style\"),\"height\"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):\"link\"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute(\"src\")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener(\"message\",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener(\"DOMContentLoaded\",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll(\"iframe.wp-embedded-content\"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute(\"data-secret\"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+=\"#?secret=\"+t,e.setAttribute(\"data-secret\",t)),e.contentWindow.postMessage({message:\"ready\",secret:t},\"*\")},!1)))}(window,document);\n<\/script>\n","description":"GLOSSAIRE Due diligence (KYC-KYB) : activit\u00e9 compos\u00e9e de : \u2022 v\u00e9rifier l&rsquo;identit\u00e9 du Client, de tout Ex\u00e9cuteur testamentaire et de tout B\u00e9n\u00e9ficiaire b\u00e9n\u00e9ficiaire sur la base de documents, donn\u00e9es ou informations obtenus d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante ;\u2022 acqu\u00e9rir des informations sur l&rsquo;objectif et la nature envisag\u00e9e de la relation en cours et, lorsqu&rsquo;il s&rsquo;agit d&rsquo;une approche bas\u00e9e sur le risque, de la transaction occasionnelle ;\u2022 Exercez un contr\u00f4le constant pendant la relation en cours. Cadre sup\u00e9rieur : un directeur, le directeur g\u00e9n\u00e9ral ou un autre employ\u00e9 d\u00e9l\u00e9gu\u00e9 par l&rsquo;organe de direction ou le directeur g\u00e9n\u00e9ral pour entretenir les relations avec les clients \u00e0 haut risque ; le cadre sup\u00e9rieur a une connaissance ad\u00e9quate du niveau de risque de blanchiment d&rsquo;argent auquel le b\u00e9n\u00e9ficiaire est expos\u00e9 et dispose d&rsquo;une autonomie suffisante pour prendre des d\u00e9cisions susceptibles d&rsquo;influencer ce niveau de risque. Approche bas\u00e9e sur le risque : indique une approche par laquelle les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et les entreprises identifient, \u00e9valuent et comprennent les risques de blanchiment d&rsquo;argent auxquels les entreprises sont expos\u00e9es et prennent des contre-mesures proportionnelles \u00e0 ces risques. Archive informatique unique, dite AUI : une archive, constitu\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e par des syst\u00e8mes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l&rsquo;ex\u00e9cution des obligations de diligence raisonnable sont stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, conform\u00e9ment aux principes pr\u00e9vus par le d\u00e9cret sur la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent et dans les mesures de mise en \u0153uvre \u00e9mises par les r\u00e9gulateurs. Activit\u00e9 institutionnelle : l&rsquo;activit\u00e9 pour laquelle les b\u00e9n\u00e9ficiaires ont obtenu l&rsquo;enregistrement ou l&rsquo;autorisation d&rsquo;une autorit\u00e9 publique. Banque \u00c9cran : une banque (ou un interm\u00e9diaire financier exer\u00e7ant des fonctions similaires \u00e0 celles d&rsquo;une banque) qui ne dispose pas d&rsquo;une structure significative dans le pays o\u00f9 elle a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9e et autoris\u00e9e \u00e0 exercer ses activit\u00e9s et qui ne fait pas partie d&rsquo;un groupe financier soumis \u00e0 une supervision effective sur une base consolid\u00e9e. B\u00e9n\u00e9ficiaire de l&rsquo;indemnit\u00e9 : 1. la personne ou entit\u00e9 physique autre qu&rsquo;une personne physique qui, sur la base de la d\u00e9signation faite par le titulaire de la police ou l&rsquo;assur\u00e9, a droit \u00e0 la prestation d&rsquo;assurance vers\u00e9e par l&rsquo;entreprise d&rsquo;assurance ;2. toute personne ou entit\u00e9 physique autre qu&rsquo;une personne physique \u00e0 qui le paiement est vers\u00e9 \u00e0 la demande du b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u00e9sign\u00e9. Client\/Client : la personne qui \u00e9tablit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des interm\u00e9diaires financiers et d&rsquo;autres entit\u00e9s menant des activit\u00e9s financi\u00e8res ainsi qu&rsquo;avec d&rsquo;autres b\u00e9n\u00e9ficiaires des obligations mentionn\u00e9es dans le D\u00e9cret sur la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent, g\u00e9n\u00e9ralement \u00e9galement identifi\u00e9es par d&rsquo;autres termes, tels que les utilisateurs, investisseurs, assur\u00e9s, assur\u00e9s, acheteurs, fiduciaires, etc. Risque de conformit\u00e9: conformit\u00e9 sp\u00e9cifique requise par une l\u00e9gislation donn\u00e9e, afin de ne pas entra\u00eener de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financi\u00e8res importantes ou de dommages \u00e0 la r\u00e9putation r\u00e9sultant de violations de r\u00e8gles obligatoires (lois, r\u00e8glements) ou d&rsquo;autor\u00e9gulation (par exemple code de conduite, code de conduite). Gel des fonds: l&rsquo;interdiction, en vertu des r\u00e9glementations europ\u00e9ennes et de la l\u00e9gislation nationale, du mouvement, du transfert, de la modification, de l&rsquo;utilisation ou de la gestion de fonds et de cryptomonnaies ou jetons en g\u00e9n\u00e9ral, ou de leur acc\u00e8s, afin de modifier leur volume, montant, localisation, propri\u00e9t\u00e9, possession, nature, destination ou toute autre modification permettant l&rsquo;utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources \u00e9conomiques: l&rsquo;interdiction, en vertu des r\u00e8glements europ\u00e9ens et de la l\u00e9gislation nationale, du transfert, de la disposition ou, en toute mani\u00e8re d&rsquo;obtenir des fonds, des biens ou des services, de l&rsquo;utilisation de ressources \u00e9conomiques, y compris, mais sans s&rsquo;y limiter, la vente, la location, la location ou l&rsquo;\u00e9tablissement de droits r\u00e9els de garantie. Comptes courants correspondants et relations similaires: comptes d\u00e9tenus par les banques pour le r\u00e8glement des services interbancaires et autres relations, quelle que soit leur denomination, maintenus entre institutions de cr\u00e9dit et institutions financi\u00e8res, utilis\u00e9s pour le r\u00e8glement des transactions au nom des clients des institutions correspondantes. Comptes de transit: Relations bancaires correspondantes transfrontali\u00e8res, maintenues entre banques et interm\u00e9diaires financiers et bourses, utilis\u00e9es pour effectuer des transactions en leur propre nom et au nom des clients. Contr\u00f4les de ligne (dits \u00ab contr\u00f4les de premier niveau \u00bb): l&rsquo;ensemble de contr\u00f4les visant \u00e0 garantir la bonne ex\u00e9cution des op\u00e9rations. Elles sont r\u00e9alis\u00e9es par les Structures Op\u00e9rationnelles elles-m\u00eames (par exemple, contr\u00f4les hi\u00e9rarchiques, syst\u00e9matiques et par exemple), \u00e9galement par le biais d&rsquo;unit\u00e9s d\u00e9di\u00e9es exclusivement aux t\u00e2ches de contr\u00f4le ou de supervision qui rel\u00e8vent des chefs des Structures Op\u00e9rationnelles, ou effectu\u00e9es dans le cadre du back office ; dans la mesure du possible, ils doivent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9s dans les proc\u00e9dures informatiques. Contr\u00f4les de risque et de conformit\u00e9 (dits \u00ab contr\u00f4les de second niveau \u00bb): l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les ayant pour objectif d&rsquo;assurer, entre autres : \u2022 la bonne mise en \u0153uvre du processus de gestion des risques ;\u2022 le respect des limites op\u00e9rationnelles attribu\u00e9es aux diff\u00e9rentes fonctions ;\u2022 la conformit\u00e9 des op\u00e9rations de l&rsquo;entreprise aux r\u00e9glementations, y compris celles \u00e0 l&rsquo;autor\u00e9gulation. Les fonctions responsables de ces contr\u00f4les sont distinctes de celles op\u00e9rationnelles ; elles contribuent \u00e0 la d\u00e9finition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Contrepartie : personnes physiques et morales qui \u00e9tablissent une relation commerciale avec la Bourse (m\u00eame si elles ne sont pas b\u00e9n\u00e9ficiaires des obligations pr\u00e9vues dans le d\u00e9cret sur la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent). Paiement en couverture : le transfert de fonds utilis\u00e9 lorsqu&rsquo;il n&rsquo;existe pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le b\u00e9n\u00e9ficiaire, et il est donc n\u00e9cessaire de recourir \u00e0 une cha\u00eene de relations de correspondance entre PSP. Trois PSP ou plus sont impliqu\u00e9s dans un paiement de couverture. Cryptomonnaie : Une cryptomonnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la d\u00e9finition de la Banque d&rsquo;Italie, constitue une repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur et est utilis\u00e9e comme moyen d&rsquo;\u00e9change ou d\u00e9tenue \u00e0 des fins d&rsquo;investissement. Les cryptomonnaies peuvent \u00eatre transf\u00e9r\u00e9es, stock\u00e9es ou \u00e9chang\u00e9es \u00e9lectroniquement. Quelques exemples typiques sont Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Donn\u00e9es d&rsquo;identification du Client, de son B\u00e9n\u00e9ficiaire Effectif"}