1.0YourAdnhttps://www.youradn.com/fr/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="MCf5zl2Hrz"><a href="https://www.youradn.com/fr/glossaire-des-conditions-dutilisation/">GLOSSAIRE DES CONDITIONS D’UTILISATION</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.youradn.com/fr/glossaire-des-conditions-dutilisation/embed/#?secret=MCf5zl2Hrz" width="600" height="338" title="« GLOSSAIRE DES CONDITIONS D’UTILISATION » — YourAdn" data-secret="MCf5zl2Hrz" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script> /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); </script> GLOSSAIRE DES CONDITIONS D’UTILISATION Index Due diligence (KYC-KYB) : activité consistant à : vérifier l’identité du Client, de tout Exécuteur testamentaire et de tout Bénéficiaire effectif sur la base de documents, de données ou d’informations obtenus d’une source fiable et indépendante ; obtenir des informations sur l’objet et la nature envisagée de la relation en cours et, en cas de prise de relais d’une approche fondée sur les risques, de la transaction occasionnelle ; Exercer un contrôle constant pendant la relation en cours. Cadre supérieur : un directeur ou un directeur général ou un autre employé délégué par l’organe de direction ou le directeur général pour suivre les relations avec les clients à haut risque ; le cadre supérieur a une connaissance adéquate du niveau de risque de blanchiment de capitaux auquel le destinataire est exposé et dispose d’un niveau d’autonomie suffisant pour prendre des décisions susceptibles d’affecter ce niveau de risque. Approche fondée sur les risques : désigne une approche par laquelle les autorités compétentes et les entreprises identifient, évaluent et comprennent les risques de blanchiment de capitaux auxquels les entreprises sont exposées et prennent des contre-mesures proportionnées à ces risques. Archive informatique unique dite AUI : une archive, formée et gérée au moyen de systèmes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l’exécution des obligations de diligence raisonnable sont stockées de manière centralisée, conformément aux principes prévus dans le décret anti-blanchiment et dans les mesures d’application émises par les régulateurs. Activité institutionnelle : l’activité pour laquelle les bénéficiaires ont obtenu l’enregistrement ou l’autorisation d’une autorité publique. Shell Bank : une banque (ou un intermédiaire financier exerçant des fonctions similaires à une banque) qui ne dispose pas d’une structure significative dans le pays où elle a été établie et autorisée à exercer son activité et qui n’appartient pas à un groupe financier soumis à une surveillance effective sur une base consolidée. Bénéficiaire de la prestation d’assurance : la personne physique ou l’entité autre qu’une personne physique qui, sur la base de la désignation faite par le preneur d’assurance ou l’assuré, a le droit de recevoir la prestation d’assurance versée par l’entreprise d’assurance ; toute personne physique ou entité autre qu’une personne physique à qui le paiement est effectué à la demande du bénéficiaire désigné. Client/Client : la personne qui établit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des intermédiaires financiers et d’autres entités exerçant des activités financières ainsi qu’avec d’autres destinataires des obligations visées dans le décret anti-blanchiment, normalement également identifiée par d’autres termes, tels que les utilisateurs, les investisseurs, les preneurs d’assurance, les preneurs d’assurance, les acheteurs, les fiduciaires, etc. Risque de conformité : conformité spécifique exigée par une réglementation donnée, afin de ne pas encourir de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financières importantes ou d’atteinte à la réputation à la suite de violations de règles impératives (lois, règlements) ou d’autorégulation (par exemple, code de conduite, code de conduite). Gel des fonds : l’interdiction, en vertu de la réglementation de l’UE et des législations nationales, de déplacer, de transférer, de modifier, d’utiliser ou de gérer des fonds et des crypto-monnaies ou des jetons en général ou d’accéder à ceux-ci, de manière à en modifier le volume, le montant, le lieu, la propriété, la possession, la nature, la destination ou tout autre changement permettant l’utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources économiques : interdiction, en vertu des règlements de l’UE et des législations nationales, du transfert, de la disposition ou, en vue d’obtenir des fonds, des biens ou des services de quelque manière que ce soit, de l’utilisation de ressources économiques, y compris, mais non exclusivement, la vente, la location, la location ou l’établissement de sûretés réelles. Comptes courants correspondants et relations assimilées : comptes détenus par les banques pour le règlement de services interbancaires et d’autres relations, quelle que soit leur dénomination, entretenus entre des établissements de crédit et des établissements financiers, utilisés pour le règlement d’opérations pour le compte des clients des établissements correspondants. Comptes de transit : relations de correspondant bancaire transfrontalières, entretenues entre des intermédiaires bancaires et financiers et des bourses, utilisées pour effectuer des transactions en leur nom propre et pour le compte de clients. Contrôles de ligne (dits « contrôles de premier niveau ») : ensemble des contrôles visant à assurer le bon déroulement des opérations. Ils sont effectués par les Structures d’exploitation elles-mêmes (par exemple, contrôles hiérarchiques, systématiques et par échantillonnage), également par l’intermédiaire d’unités dédiées exclusivement à des tâches de contrôle ou de supervision qui rendent compte aux responsables des Structures d’exploitation, ou qui sont effectuées dans le cadre du back-office ; Dans la mesure du possible, ils doivent être incorporés dans les procédures informatiques. Contrôles des risques et de la conformité (dits « contrôles de deuxième niveau ») : l’ensemble des contrôles qui ont pour objectif d’assurer, entre autres : la mise en œuvre correcte du processus de gestion des risques ; le respect des limites opérationnelles assignées aux différentes fonctions ; la conformité des opérations de l’entreprise avec les réglementations, y compris les autorégulations. Les fonctions responsables de ces contrôles sont distinctes des fonctions opérationnelles ; Ils contribuent à la définition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Cocontractant : personnes physiques et morales qui établissent une relation d’affaires avec la Bourse (même si elles ne sont pas destinataires des obligations énoncées dans le décret anti-blanchiment). Paiement de couverture : le transfert de fonds utilisé lorsqu’il n’y a pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le Bénéficiaire et qu’il est donc nécessaire de recourir à une chaîne de relations de correspondance entre PSP. Au moins trois PSP sont impliqués dans un paiement de couverture. Crypto-monnaie : Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la définition de la Banque d’Italie, constitue une représentation numérique de la valeur et est utilisée comme moyen d’échange ou détenue à des fins d’investissement. Les crypto-monnaies