1.0YourAdnhttps://www.youradn.com/fr/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="fmpOqb5OQU"><a href="https://www.youradn.com/fr/glossaire/">GLOSSAIRE</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.youradn.com/fr/glossaire/embed/#?secret=fmpOqb5OQU" width="600" height="338" title="« GLOSSAIRE » — YourAdn" data-secret="fmpOqb5OQU" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script> /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); </script> GLOSSAIRE Due diligence (KYC-KYB) : activité composée de : • vérifier l’identité du Client, de tout Exécuteur testamentaire et de tout Bénéficiaire bénéficiaire sur la base de documents, données ou informations obtenus d’une source fiable et indépendante ;• acquérir des informations sur l’objectif et la nature envisagée de la relation en cours et, lorsqu’il s’agit d’une approche basée sur le risque, de la transaction occasionnelle ;• Exercez un contrôle constant pendant la relation en cours. Cadre supérieur : un directeur, le directeur général ou un autre employé délégué par l’organe de direction ou le directeur général pour entretenir les relations avec les clients à haut risque ; le cadre supérieur a une connaissance adéquate du niveau de risque de blanchiment d’argent auquel le bénéficiaire est exposé et dispose d’une autonomie suffisante pour prendre des décisions susceptibles d’influencer ce niveau de risque. Approche basée sur le risque : indique une approche par laquelle les autorités compétentes et les entreprises identifient, évaluent et comprennent les risques de blanchiment d’argent auxquels les entreprises sont exposées et prennent des contre-mesures proportionnelles à ces risques. Archive informatique unique, dite AUI : une archive, constituée et gérée par des systèmes informatiques, dans laquelle toutes les informations acquises dans le cadre de l’exécution des obligations de diligence raisonnable sont stockées de manière centralisée, conformément aux principes prévus par le décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent et dans les mesures de mise en œuvre émises par les régulateurs. Activité institutionnelle : l’activité pour laquelle les bénéficiaires ont obtenu l’enregistrement ou l’autorisation d’une autorité publique. Banque Écran : une banque (ou un intermédiaire financier exerçant des fonctions similaires à celles d’une banque) qui ne dispose pas d’une structure significative dans le pays où elle a été créée et autorisée à exercer ses activités et qui ne fait pas partie d’un groupe financier soumis à une supervision effective sur une base consolidée. Bénéficiaire de l’indemnité : 1. la personne ou entité physique autre qu’une personne physique qui, sur la base de la désignation faite par le titulaire de la police ou l’assuré, a droit à la prestation d’assurance versée par l’entreprise d’assurance ;2. toute personne ou entité physique autre qu’une personne physique à qui le paiement est versé à la demande du bénéficiaire désigné. Client/Client : la personne qui établit des relations continues ou effectue des transactions avec des bourses, des intermédiaires financiers et d’autres entités menant des activités financières ainsi qu’avec d’autres bénéficiaires des obligations mentionnées dans le Décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent, généralement également identifiées par d’autres termes, tels que les utilisateurs, investisseurs, assurés, assurés, acheteurs, fiduciaires, etc. Risque de conformité: conformité spécifique requise par une législation donnée, afin de ne pas entraîner de sanctions judiciaires ou administratives, de pertes financières importantes ou de dommages à la réputation résultant de violations de règles obligatoires (lois, règlements) ou d’autorégulation (par exemple code de conduite, code de conduite). Gel des fonds: l’interdiction, en vertu des réglementations européennes et de la législation nationale, du mouvement, du transfert, de la modification, de l’utilisation ou de la gestion de fonds et de cryptomonnaies ou jetons en général, ou de leur accès, afin de modifier leur volume, montant, localisation, propriété, possession, nature, destination ou toute autre modification permettant l’utilisation des fonds, y compris la gestion de portefeuille. Gel des ressources économiques: l’interdiction, en vertu des règlements européens et de la législation nationale, du transfert, de la disposition ou, en toute manière d’obtenir des fonds, des biens ou des services, de l’utilisation de ressources économiques, y compris, mais sans s’y limiter, la vente, la location, la location ou l’établissement de droits réels de garantie. Comptes courants correspondants et relations similaires: comptes détenus par les banques pour le règlement des services interbancaires et autres relations, quelle que soit leur denomination, maintenus entre institutions de crédit et institutions financières, utilisés pour le règlement des transactions au nom des clients des institutions correspondantes. Comptes de transit: Relations bancaires correspondantes transfrontalières, maintenues entre banques et intermédiaires financiers et bourses, utilisées pour effectuer des transactions en leur propre nom et au nom des clients. Contrôles de ligne (dits « contrôles de premier niveau »): l’ensemble de contrôles visant à garantir la bonne exécution des opérations. Elles sont réalisées par les Structures Opérationnelles elles-mêmes (par exemple, contrôles hiérarchiques, systématiques et par exemple), également par le biais d’unités dédiées exclusivement aux tâches de contrôle ou de supervision qui relèvent des chefs des Structures Opérationnelles, ou effectuées dans le cadre du back office ; dans la mesure du possible, ils doivent être intégrés dans les procédures informatiques. Contrôles de risque et de conformité (dits « contrôles de second niveau »): l’ensemble des contrôles ayant pour objectif d’assurer, entre autres : • la bonne mise en œuvre du processus de gestion des risques ;• le respect des limites opérationnelles attribuées aux différentes fonctions ;• la conformité des opérations de l’entreprise aux réglementations, y compris celles à l’autorégulation. Les fonctions responsables de ces contrôles sont distinctes de celles opérationnelles ; elles contribuent à la définition des politiques de gouvernance des risques et au processus de gestion des risques. Contrepartie : personnes physiques et morales qui établissent une relation commerciale avec la Bourse (même si elles ne sont pas bénéficiaires des obligations prévues dans le décret sur la lutte contre le blanchiment d’argent). Paiement en couverture : le transfert de fonds utilisé lorsqu’il n’existe pas de relation directe entre le prestataire de services de paiement (PSP) du payeur et le bénéficiaire, et il est donc nécessaire de recourir à une chaîne de relations de correspondance entre PSP. Trois PSP ou plus sont impliqués dans un paiement de couverture. Cryptomonnaie : Une cryptomonnaie est une monnaie virtuelle qui, selon la définition de la Banque d’Italie, constitue une représentation numérique de la valeur et est utilisée comme moyen d’échange ou détenue à des fins d’investissement. Les cryptomonnaies peuvent être transférées, stockées ou échangées électroniquement. Quelques exemples typiques sont Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Données d’identification du Client, de son Bénéficiaire Effectif