{"version":"1.0","provider_name":"YourAdn","provider_url":"https:\/\/www.youradn.com\/es\/","title":"Manual de evaluaci\u00f3n de riesgos - YourAdn","type":"rich","width":600,"height":338,"html":"<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"Z0T5RjNRlk\"><a href=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/manual-de-evaluacion-de-riesgos\/\">Manual de evaluaci\u00f3n de riesgos<\/a><\/blockquote><iframe sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" src=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/manual-de-evaluacion-de-riesgos\/embed\/#?secret=Z0T5RjNRlk\" width=\"600\" height=\"338\" title=\"\u00abManual de evaluaci\u00f3n de riesgos\u00bb \u2014 YourAdn\" data-secret=\"Z0T5RjNRlk\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" class=\"wp-embedded-content\"><\/iframe><script>\n\/*! This file is auto-generated *\/\n!function(d,l){\"use strict\";l.querySelector&&d.addEventListener&&\"undefined\"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!\/[^a-zA-Z0-9]\/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),c=new RegExp(\"^https?:$\",\"i\"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display=\"none\";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute(\"style\"),\"height\"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):\"link\"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute(\"src\")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener(\"message\",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener(\"DOMContentLoaded\",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll(\"iframe.wp-embedded-content\"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute(\"data-secret\"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+=\"#?secret=\"+t,e.setAttribute(\"data-secret\",t)),e.contentWindow.postMessage({message:\"ready\",secret:t},\"*\")},!1)))}(window,document);\n<\/script>\n","description":"Manual de evaluaci\u00f3n de riesgos \u00cdndice Definiciones Ley Anticorrupci\u00f3n ACL AFB Solicitante de Negocios Lucha contra el blanqueo de capitales Regulaciones contra el lavado de dinero AMLR Oficial de cumplimiento de AMLCO contra el lavado de dinero Oficial de informes contra el lavado de dinero de MLRO Oficial adjunto de informes de lavado de dinero de DMLRO Debida diligencia del cliente de CDD CFT Lucha contra el financiamiento del terrorismo Debida Diligencia Mejorada del EDD Autoridad de Informaci\u00f3n Financiera de la FRA Proveedor de servicios financieros FSP PEP Personas Expuestas Pol\u00edticamente KYC Conozca a su cliente RFB Negocio financiero relevante Informes de actividades SOSPICIOSOS de SAR El sistema de controles internos y seguimiento de riesgos El sistema de control interno consiste en el conjunto de normas, procedimientos y estructuras organizativas que tienen como objetivo garantizar la eficacia y eficiencia de los procesos de negocio, la salvaguarda del valor de los activos de la empresa y la buena gesti\u00f3n de los que se mantienen en nombre de los clientes, la fiabilidad e integridad de la informaci\u00f3n contable y de gesti\u00f3n, as\u00ed como el cumplimiento de la normativa pertinente. YOURADN se compromete a implementar un sistema articulado y eficiente de controles internos, teniendo en cuenta las diferentes regulaciones aplicables y las diversas \u00e1reas de actividad. El sistema de control se divide en varios niveles, que corresponden a diferentes niveles de responsabilidad. En particular, adem\u00e1s de las tareas delegadas institucionalmente en los \u00f3rganos colegiados de supervisi\u00f3n y control, se prev\u00e9n las siguientes: \u2013 Controles de l\u00ednea: realizados directamente por quienes ejecutan una actividad espec\u00edfica y por quienes tienen la responsabilidad de supervisarla; \u2013 Controles de riesgo o de segundo nivel: confiados a estructuras distintas de las operativas;\u2013 Actividades de auditor\u00eda interna o controles de tercer nivel: delegadas a la estructura de auditor\u00eda interna. \u2013 Riesgos de Cr\u00e9dito: entendidos como el riesgo de sufrir p\u00e9rdidas como consecuencia del deterioro de la solvencia hasta el impago tanto de los clientes minoristas\/corporativos como de las contrapartes institucionales ante las que YOURADN act\u00faa como acreedor en su actividad de inversi\u00f3n, como consecuencia de lo cual el deudor puede no cumplir con la totalidad o parte de sus obligaciones contractuales. \u2013 Riesgos de mercado: definidos como el riesgo de sufrir p\u00e9rdidas, incluso significativas, vinculadas a la tendencia desfavorable de las variables de mercado sensibles a las propias actividades de inversi\u00f3n de YOURADN, como los tipos de inter\u00e9s, los tipos de cambio, los precios de las acciones, la volatilidad, los diferenciales de los bonos. \u2013 Riesgos de liquidez: generalmente se manifiesta en forma de l\u00edmites a la enajenaci\u00f3n de activos. M\u00e1s precisamente, es el riesgo de que el instrumento financiero no pueda comprarse o venderse sin una fuerte reducci\u00f3n\/aumento en el precio debido a la posible incapacidad del mercado para acomodar la transacci\u00f3n parcial o totalmente. EVALUACI\u00d3N DE RIESGOS EMPRESARIALES La actividad empresarial, ya sea financiera o no financiera, siempre se caracteriza por un cierto margen de riesgo, derivado de la incertidumbre sobre el logro de los objetivos comerciales y, por lo tanto, relacionado con la variabilidad del valor econ\u00f3mico futuro de la empresa. Dado que el riesgo es inherente a la actividad de la empresa, es necesario definir, dentro de la empresa, un sistema de Gesti\u00f3n de Riesgos, destinado a garantizar el control y la gobernanza del riesgo corporativo. El objetivo principal de la funci\u00f3n de Gesti\u00f3n de Riesgos es permitir que la empresa obtenga beneficios duraderos de cada actividad que realiza, ayudando as\u00ed a crear valor para la empresa y sus grupos de inter\u00e9s. El prop\u00f3sito de la evaluaci\u00f3n de riesgos comerciales es: Identificar los principales riesgos a los que se enfrenta la Compa\u00f1\u00eda en su d\u00eda a d\u00eda, ya sean financieros o de gesti\u00f3n de clientes (AML-KYC-KYB); Evaluar la probabilidad de que cada riesgo afecte a la Compa\u00f1\u00eda; Evaluar los procedimientos y controles establecidos para mitigar estos riesgos. Desde una perspectiva AML, el principal riesgo para la Compa\u00f1\u00eda es el inicio de una relaci\u00f3n comercial (a trav\u00e9s de la venta, compra de otras criptomonedas y tokens criptogr\u00e1ficos o de otro tipo) que lleva a la Compa\u00f1\u00eda a involucrarse o asociarse con delitos financieros o actividades terroristas. El impacto negativo potencial de este riesgo es enorme tanto financiera como operativamente, y podr\u00eda resultar en da\u00f1os a la reputaci\u00f3n, p\u00e9rdida de clientes, acciones regulatorias y sanciones, y largos procedimientos legales. Hay muchas formas en que la Compa\u00f1\u00eda puede estar involucrada o asociada con un delito financiero, que incluyen, entre otras: Recibir pagos del producto del delito en forma de moneda fiduciaria u otras criptomonedas; Proporcionar servicios a delincuentes, terroristas o personas conocidas con actividades comerciales sospechosas; Permitir que las personas o empresas sancionadas eludan la congelaci\u00f3n de activos u otras sanciones permitiendo la transferencia de fondos a trav\u00e9s de la plataforma de la Compa\u00f1\u00eda; La compra de criptomonedas y otros tokens criptogr\u00e1ficos que luego se asocian esencialmente con el producto del delito; No identificar transacciones sospechosas; Asistencia en la circulaci\u00f3n del producto del delito. El programa de cumplimiento de la Compa\u00f1\u00eda contiene una evaluaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de los riesgos asociados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n en su negocio, para permitir que la Compa\u00f1\u00eda concentre sus recursos donde m\u00e1s se necesitan para gestionar los riesgos dentro de su nivel de aceptaci\u00f3n. 1.1 CLASIFICACI\u00d3N Al realizar una evaluaci\u00f3n de riesgos de su negocio, la Compa\u00f1\u00eda ha tenido en cuenta los elementos descritos en las Directrices para proveedores de servicios de activos virtuales. Un enfoque basado en el riesgo nos permite identificar riesgos potenciales y dirigir recursos y esfuerzos donde el riesgo es mayor y, a la inversa, reducir los requisitos donde el riesgo es bajo. La evaluaci\u00f3n de riesgos de la Compa\u00f1\u00eda registra los siguientes factores: Los clientes de la Compa\u00f1\u00eda, los titulares de tokens y las relaciones comerciales de compra, venta, intercambio, cripto a cripto, fiat a cripto, cripto a fiat; Estos incluyen los riesgos asociados con los tipos de clientes que entablan una relaci\u00f3n comercial con la","thumbnail_url":"https:\/\/www.youradn.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/risk.png","thumbnail_width":755,"thumbnail_height":282}