{"version":"1.0","provider_name":"YourAdn","provider_url":"https:\/\/www.youradn.com\/es\/","title":"GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO - YourAdn","type":"rich","width":600,"height":338,"html":"<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"qK4BmtWWaf\"><a href=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/glosario-de-condiciones-de-uso\/\">GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO<\/a><\/blockquote><iframe sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" src=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/glosario-de-condiciones-de-uso\/embed\/#?secret=qK4BmtWWaf\" width=\"600\" height=\"338\" title=\"\u00abGLOSARIO DE CONDICIONES DE USO\u00bb \u2014 YourAdn\" data-secret=\"qK4BmtWWaf\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" class=\"wp-embedded-content\"><\/iframe><script>\n\/*! This file is auto-generated *\/\n!function(d,l){\"use strict\";l.querySelector&&d.addEventListener&&\"undefined\"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!\/[^a-zA-Z0-9]\/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),c=new RegExp(\"^https?:$\",\"i\"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display=\"none\";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute(\"style\"),\"height\"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):\"link\"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute(\"src\")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener(\"message\",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener(\"DOMContentLoaded\",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll(\"iframe.wp-embedded-content\"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute(\"data-secret\"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+=\"#?secret=\"+t,e.setAttribute(\"data-secret\",t)),e.contentWindow.postMessage({message:\"ready\",secret:t},\"*\")},!1)))}(window,document);\n<\/script>\n","description":"GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO \u00cdndice Due diligence (KYC-KYB): actividad que consiste en: verificar la identidad del Cliente, cualquier Ejecutor y cualquier Beneficiario Final sobre la base de documentos, datos o informaci\u00f3n obtenidos de una fuente confiable e independiente; obtener informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n en curso y, cuando se adopte un enfoque basado en el riesgo, de la transacci\u00f3n ocasional; ejercer un control constante durante la relaci\u00f3n en curso. Gerente superior: un director o gerente general u otro empleado delegado por el \u00f3rgano de administraci\u00f3n o el gerente general para seguir las relaciones con los clientes de alto riesgo; el alto directivo tiene un conocimiento adecuado del nivel de Riesgo de Blanqueo de Capitales al que est\u00e1 expuesto el destinatario y tiene un nivel de autonom\u00eda suficiente para tomar decisiones capaces de afectar a este nivel de riesgo. Enfoque basado en el riesgo: indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, eval\u00faan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que est\u00e1n expuestas las empresas y toman contramedidas acordes con esos riesgos. Archivo Inform\u00e1tico \u00danico denominado AUI: un archivo, formado y gestionado por medio de sistemas inform\u00e1ticos, en el que toda la informaci\u00f3n adquirida en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida se almacena de forma centralizada, de acuerdo con los principios previstos en el Decreto de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y en las medidas de aplicaci\u00f3n emitidas por los Reguladores. Actividad institucional: la actividad para la cual los destinatarios han obtenido el registro o la autorizaci\u00f3n de una Autoridad P\u00fablica. Banco Fantasma: banco (o intermediario financiero que desempe\u00f1a funciones similares a las de un banco) que no dispone de una estructura significativa en el pa\u00eds en el que se estableci\u00f3 y est\u00e1 autorizado para ejercer su actividad y no pertenece a un grupo financiero sujeto a una supervisi\u00f3n efectiva en base consolidada. Beneficiario de la prestaci\u00f3n del seguro: la persona f\u00edsica o entidad distinta de una persona f\u00edsica que, sobre la base de la designaci\u00f3n realizada por el tomador del seguro o el asegurado, tenga derecho a recibir la prestaci\u00f3n de seguro pagada por la empresa de seguros; cualquier persona f\u00edsica o entidad distinta de una persona f\u00edsica a la que se efect\u00fae el pago a instancias del beneficiario designado. Cliente\/Cliente: la persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con bolsas, intermediarios financieros y otras entidades que realizan actividades financieras, as\u00ed como con otros destinatarios de las obligaciones a las que se refiere el Decreto Antilavado de Dinero, normalmente tambi\u00e9n identificado con otros t\u00e9rminos, como usuarios, inversores, tomadores de seguros, tomadores de seguros, compradores, fideicomisarios, etc. Riesgo de cumplimiento: cumplimiento espec\u00edfico requerido por una regulaci\u00f3n determinada, para no incurrir en sanciones judiciales o administrativas, p\u00e9rdidas financieras significativas o da\u00f1os a la reputaci\u00f3n como resultado de violaciones de normas obligatorias (leyes, reglamentos) o autorregulaci\u00f3n (por ejemplo, c\u00f3digo de conducta, c\u00f3digo de conducta). Congelaci\u00f3n de fondos: la prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la UE y de la legislaci\u00f3n nacional, del movimiento, transferencia, modificaci\u00f3n, uso o gesti\u00f3n de fondos y criptomonedas o tokens en general o del acceso a los mismos, de forma que se modifique su volumen, importe, ubicaci\u00f3n, propiedad, posesi\u00f3n, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de fondos, incluida la gesti\u00f3n de carteras. Congelaci\u00f3n de recursos econ\u00f3micos: la prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la UE y de la legislaci\u00f3n nacional, de la transferencia, la enajenaci\u00f3n o, con el fin de obtener fondos, bienes o servicios de cualquier forma, el uso de recursos econ\u00f3micos, incluida, entre otras, la venta, el arrendamiento, el alquiler o el establecimiento de garant\u00edas reales reales. Cuentas corrientes corresponsales y relaciones similares: cuentas mantenidas por bancos para la liquidaci\u00f3n de servicios interbancarios y otras relaciones, cualquiera que sea su denominaci\u00f3n, mantenidas entre instituciones de cr\u00e9dito e instituciones financieras, utilizadas para la liquidaci\u00f3n de transacciones por cuenta de los Clientes de las instituciones corresponsales. Cuentas de tr\u00e1nsito: relaciones bancarias corresponsales transfronterizas, mantenidas entre intermediarios bancarios y financieros y de intercambio, utilizadas para realizar transacciones en nombre propio y por cuenta de los clientes. Controles de l\u00ednea (los llamados \u00abcontroles de primer nivel\u00bb): el conjunto de controles destinados a garantizar el correcto desempe\u00f1o de las operaciones. Son llevados a cabo por las propias Estructuras Operativas (por ejemplo, controles jer\u00e1rquicos, sistem\u00e1ticos y por muestreo), tambi\u00e9n a trav\u00e9s de unidades dedicadas exclusivamente a tareas de control o supervisi\u00f3n que dependen de los jefes de las Estructuras Operativas, o realizadas como parte del back office; en la medida de lo posible, se incorporar\u00e1n a los procedimientos inform\u00e1ticos. Controles de riesgo y cumplimiento (los llamados \u00abcontroles de segundo nivel\u00bb): el conjunto de controles que tienen el objetivo de asegurar, entre otras cosas: la correcta implementaci\u00f3n del proceso de gesti\u00f3n de riesgos; el cumplimiento de los l\u00edmites operativos asignados a las distintas funciones; el cumplimiento de las operaciones de la empresa con las regulaciones, incluidas las autorreguladas. Las funciones responsables de estos controles son distintas de las operativas; Contribuyen a la definici\u00f3n de pol\u00edticas de gobernanza de riesgos y al proceso de gesti\u00f3n de riesgos. Contraparte: personas naturales y jur\u00eddicas que establecen una relaci\u00f3n comercial con la Bolsa (aunque no sean destinatarias de las obligaciones establecidas en el Decreto Antilavado de Activos). Pago de cobertura: la transferencia de fondos utilizada cuando no existe una relaci\u00f3n directa entre el proveedor de servicios de pago (PSP) del ordenante y el beneficiario y, por lo tanto, es necesario recurrir a una cadena de relaciones de correspondencia entre PSP. Tres o m\u00e1s PSP est\u00e1n involucrados en un pago de cobertura. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que, seg\u00fan la definici\u00f3n del Banco de Italia, constituye una representaci\u00f3n digital de valor y se utiliza como medio de intercambio o se mantiene con fines de inversi\u00f3n. Las criptomonedas se pueden transferir, almacenar o comercializar electr\u00f3nicamente. Algunos ejemplos t\u00edpicos son Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que,"}