{"version":"1.0","provider_name":"YourAdn","provider_url":"https:\/\/www.youradn.com\/es\/","title":"GLOSARIO - YourAdn","type":"rich","width":600,"height":338,"html":"<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"lxrm8Y28UH\"><a href=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/glosario\/\">GLOSARIO<\/a><\/blockquote><iframe sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" src=\"https:\/\/www.youradn.com\/es\/glosario\/embed\/#?secret=lxrm8Y28UH\" width=\"600\" height=\"338\" title=\"\u00abGLOSARIO\u00bb \u2014 YourAdn\" data-secret=\"lxrm8Y28UH\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" class=\"wp-embedded-content\"><\/iframe><script>\n\/*! This file is auto-generated *\/\n!function(d,l){\"use strict\";l.querySelector&&d.addEventListener&&\"undefined\"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!\/[^a-zA-Z0-9]\/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret=\"'+t.secret+'\"]'),c=new RegExp(\"^https?:$\",\"i\"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display=\"none\";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute(\"style\"),\"height\"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):\"link\"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute(\"src\")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener(\"message\",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener(\"DOMContentLoaded\",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll(\"iframe.wp-embedded-content\"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute(\"data-secret\"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+=\"#?secret=\"+t,e.setAttribute(\"data-secret\",t)),e.contentWindow.postMessage({message:\"ready\",secret:t},\"*\")},!1)))}(window,document);\n<\/script>\n","description":"GLOSARIO Due diligence (KYC-KYB): actividad que consiste en: \u2022 verificar la identidad del Cliente, cualquier albacea y cualquier Beneficiario Beneficiario bas\u00e1ndose en documentos, datos o informaci\u00f3n obtenidos de una fuente fiable e independiente;\u2022 adquirir informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n en curso y, al asumir un enfoque basado en el riesgo, sobre la transacci\u00f3n ocasional;\u2022 Ejerce un control constante durante la relaci\u00f3n en curso. Directivo senior: un director, el director general u otro empleado delegado por el \u00f3rgano de gesti\u00f3n o director general para mantener relaciones con clientes de alto riesgo; el directivo superior tiene un conocimiento adecuado del nivel de riesgo de blanqueo de capitales al que est\u00e1 expuesto el destinatario y un nivel suficiente de autonom\u00eda para tomar decisiones capaces de afectar a este nivel de riesgo. Enfoque basado en el riesgo: indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, eval\u00faan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que las empresas est\u00e1n expuestas y toman contramedidas acordes a esos riesgos. Archivo Inform\u00e1tico \u00danico, llamado AUI: un archivo, formado y gestionado mediante sistemas inform\u00e1ticos, en el que toda la informaci\u00f3n adquirida en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida se almacena de manera centralizada, conforme a los principios establecidos en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y en las medidas de implementaci\u00f3n emitidas por los Reguladores. Actividad institucional: la actividad para la cual los beneficiarios han obtenido registro o autorizaci\u00f3n de una Autoridad P\u00fablica. Banco Pantalla: un banco (o intermediario financiero que realiza funciones similares a un banco) que no tiene una estructura significativa en el pa\u00eds en el que fue establecido y autorizado para llevar a cabo su actividad y que no pertenece a un grupo financiero sujeto a una supervisi\u00f3n efectiva en base consolidada. Beneficiario del beneficio del seguro: 1. la persona o entidad f\u00edsica distinta de una persona f\u00edsica que, en base a la designaci\u00f3n realizada por el titular de la p\u00f3liza o el asegurado, tiene derecho a recibir el beneficio de seguro pagado por la compa\u00f1\u00eda de seguros;2. cualquier persona o entidad f\u00edsica que no sea una persona f\u00edsica a quien se haga el pago a instancias del beneficiario designado. Cliente\/Cliente: la persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con intercambios, intermediarios financieros y otras entidades que llevan a cabo actividades financieras, as\u00ed como con otros beneficiarios de las obligaciones mencionadas en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, normalmente tambi\u00e9n identificados con otros t\u00e9rminos, como usuarios, inversores, asegurados, compradores, fiduciarios, etc. Riesgo de cumplimiento: cumplimiento espec\u00edfico requerido por una legislaci\u00f3n determinada, para no incurrir en sanciones judiciales o administrativas, p\u00e9rdidas financieras significativas o da\u00f1os reputacionales como resultado de violaciones de normas obligatorias (leyes, reglamentos) o de autorregulaci\u00f3n (por ejemplo, c\u00f3digo de conducta, c\u00f3digo de conducta). Congelaci\u00f3n de fondos: la prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la UE y la legislaci\u00f3n nacional, del movimiento, transferencia, modificaci\u00f3n, uso o gesti\u00f3n de fondos y criptomonedas o tokens en general, o el acceso a ellos, con el fin de modificar su volumen, importe, ubicaci\u00f3n, propiedad, posesi\u00f3n, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de los fondos, incluyendo la gesti\u00f3n de carteras. Congelaci\u00f3n de recursos econ\u00f3micos: la prohibici\u00f3n, en virtud de la normativa de la UE y la legislaci\u00f3n nacional, de la transferencia, disposici\u00f3n o, para obtener fondos, bienes o servicios de cualquier manera, el uso de recursos econ\u00f3micos, incluyendo, pero no limitado a, la venta, arrendamiento, arrendamiento o establecimiento de derechos reales de garant\u00eda. Cuentas corrientes corresponsales y relaciones similares: cuentas mantenidas por bancos para la liquidaci\u00f3n de servicios interbancarios y otras relaciones, denominadas como sea, mantenidas entre instituciones de cr\u00e9dito e instituciones financieras, utilizadas para la liquidaci\u00f3n de transacciones en nombre de los clientes de instituciones corresponsales. Cuentas de tr\u00e1nsito: Relaciones bancarias corresponsales transfronterizas, mantenidas entre intermediarios y exchanges bancarios y financieros, utilizadas para realizar transacciones en su propio nombre y en nombre de los clientes. Controles de l\u00ednea (los llamados \u00abcontroles de primer nivel\u00bb): el conjunto de controles destinados a garantizar el correcto rendimiento de las operaciones. Son llevadas a cabo por las propias Estructuras Operativas (por ejemplo, controles jer\u00e1rquicos, sistem\u00e1ticos y de muestras), tambi\u00e9n a trav\u00e9s de unidades dedicadas exclusivamente a tareas de control o supervisi\u00f3n que reportan a los jefes de las Estructuras Operativas, o se llevan a cabo como parte de la oficina administrativa; en la medida de lo posible, se incorporar\u00e1n a los procedimientos computacionales. Controles de riesgo y cumplimiento (los llamados \u00abcontroles de segundo nivel\u00bb): el conjunto de controles que tienen como objetivo asegurar, entre otros: \u2022 la correcta implementaci\u00f3n del proceso de gesti\u00f3n de riesgos;\u2022 cumplimiento de los l\u00edmites operativos asignados a las distintas funciones;\u2022 el cumplimiento de las operaciones de la empresa con las normativas, incluidas las autorreguladas. Las funciones responsables de estos controles son distintas de las operativas; Contribuyen a la definici\u00f3n de pol\u00edticas de gobernanza de riesgos y al proceso de gesti\u00f3n de riesgos. Contraparte: personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas que establecen una relaci\u00f3n comercial con la Bolsa (aunque no sean beneficiarias de las obligaciones establecidas en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales). Pago por Cobertura: la transferencia de fondos utilizada cuando no existe una relaci\u00f3n directa entre el proveedor de servicios de pago (PSP) del pagador y el Beneficiario, por lo que es necesario recurrir a una cadena de relaciones de correspondencia entre PSP. Tres o m\u00e1s PSP est\u00e1n involucrados en un pago de cobertura. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que, seg\u00fan la definici\u00f3n del Banco de Italia, constituye una representaci\u00f3n digital del valor y se utiliza como medio de intercambio o se mantiene con fines de inversi\u00f3n. Las criptomonedas pueden transferirse, almacenarse o negociarse electr\u00f3nicamente. Algunos ejemplos t\u00edpicos son Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Datos de identificaci\u00f3n del Cliente, su Titular Beneficiario y el Albacea: nombre y apellido, lugar y fecha de nacimiento, residencia registrada y, en caso contrario, domicilio y, cuando se cede, el"}