1.0YourAdnhttps://www.youradn.com/es/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="2gzsykX8Xf"><a href="https://www.youradn.com/es/manual-de-evaluacion-de-riesgos/">Manual de evaluación de riesgos</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.youradn.com/es/manual-de-evaluacion-de-riesgos/embed/#?secret=2gzsykX8Xf" width="600" height="338" title="«Manual de evaluación de riesgos» — YourAdn" data-secret="2gzsykX8Xf" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script> /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); </script> Manual de evaluación de riesgos Índice Definiciones Ley Anticorrupción ACL AFB Solicitante de Negocios Lucha contra el blanqueo de capitales Regulaciones contra el lavado de dinero AMLR Oficial de cumplimiento de AMLCO contra el lavado de dinero Oficial de informes contra el lavado de dinero de MLRO Oficial adjunto de informes de lavado de dinero de DMLRO Debida diligencia del cliente de CDD CFT Lucha contra el financiamiento del terrorismo Debida Diligencia Mejorada del EDD Autoridad de Información Financiera de la FRA Proveedor de servicios financieros FSP PEP Personas Expuestas Políticamente KYC Conozca a su cliente RFB Negocio financiero relevante Informes de actividades SOSPICIOSOS de SAR El sistema de controles internos y seguimiento de riesgos El sistema de control interno consiste en el conjunto de normas, procedimientos y estructuras organizativas que tienen como objetivo garantizar la eficacia y eficiencia de los procesos de negocio, la salvaguarda del valor de los activos de la empresa y la buena gestión de los que se mantienen en nombre de los clientes, la fiabilidad e integridad de la información contable y de gestión, así como el cumplimiento de la normativa pertinente. YOURADN se compromete a implementar un sistema articulado y eficiente de controles internos, teniendo en cuenta las diferentes regulaciones aplicables y las diversas áreas de actividad. El sistema de control se divide en varios niveles, que corresponden a diferentes niveles de responsabilidad. En particular, además de las tareas delegadas institucionalmente en los órganos colegiados de supervisión y control, se prevén las siguientes: – Controles de línea: realizados directamente por quienes ejecutan una actividad específica y por quienes tienen la responsabilidad de supervisarla; – Controles de riesgo o de segundo nivel: confiados a estructuras distintas de las operativas;– Actividades de auditoría interna o controles de tercer nivel: delegadas a la estructura de auditoría interna. – Riesgos de Crédito: entendidos como el riesgo de sufrir pérdidas como consecuencia del deterioro de la solvencia hasta el impago tanto de los clientes minoristas/corporativos como de las contrapartes institucionales ante las que YOURADN actúa como acreedor en su actividad de inversión, como consecuencia de lo cual el deudor puede no cumplir con la totalidad o parte de sus obligaciones contractuales. – Riesgos de mercado: definidos como el riesgo de sufrir pérdidas, incluso significativas, vinculadas a la tendencia desfavorable de las variables de mercado sensibles a las propias actividades de inversión de YOURADN, como los tipos de interés, los tipos de cambio, los precios de las acciones, la volatilidad, los diferenciales de los bonos. – Riesgos de liquidez: generalmente se manifiesta en forma de límites a la enajenación de activos. Más precisamente, es el riesgo de que el instrumento financiero no pueda comprarse o venderse sin una fuerte reducción/aumento en el precio debido a la posible incapacidad del mercado para acomodar la transacción parcial o totalmente. EVALUACIÓN DE RIESGOS EMPRESARIALES La actividad empresarial, ya sea financiera o no financiera, siempre se caracteriza por un cierto margen de riesgo, derivado de la incertidumbre sobre el logro de los objetivos comerciales y, por lo tanto, relacionado con la variabilidad del valor económico futuro de la empresa. Dado que el riesgo es inherente a la actividad de la empresa, es necesario definir, dentro de la empresa, un sistema de Gestión de Riesgos, destinado a garantizar el control y la gobernanza del riesgo corporativo. El objetivo principal de la función de Gestión de Riesgos es permitir que la empresa obtenga beneficios duraderos de cada actividad que realiza, ayudando así a crear valor para la empresa y sus grupos de interés. El propósito de la evaluación de riesgos comerciales es: Identificar los principales riesgos a los que se enfrenta la Compañía en su día a día, ya sean financieros o de gestión de clientes (AML-KYC-KYB); Evaluar la probabilidad de que cada riesgo afecte a la Compañía; Evaluar los procedimientos y controles establecidos para mitigar estos riesgos. Desde una perspectiva AML, el principal riesgo para la Compañía es el inicio de una relación comercial (a través de la venta, compra de otras criptomonedas y tokens criptográficos o de otro tipo) que lleva a la Compañía a involucrarse o asociarse con delitos financieros o actividades terroristas. El impacto negativo potencial de este riesgo es enorme tanto financiera como operativamente, y podría resultar en daños a la reputación, pérdida de clientes, acciones regulatorias y sanciones, y largos procedimientos legales. Hay muchas formas en que la Compañía puede estar involucrada o asociada con un delito financiero, que incluyen, entre otras: Recibir pagos del producto del delito en forma de moneda fiduciaria u otras criptomonedas; Proporcionar servicios a delincuentes, terroristas o personas conocidas con actividades comerciales sospechosas; Permitir que las personas o empresas sancionadas eludan la congelación de activos u otras sanciones permitiendo la transferencia de fondos a través de la plataforma de la Compañía; La compra de criptomonedas y otros tokens criptográficos que luego se asocian esencialmente con el producto del delito; No identificar transacciones sospechosas; Asistencia en la circulación del producto del delito. El programa de cumplimiento de la Compañía contiene una evaluación y documentación de los riesgos asociados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación en su negocio, para permitir que la Compañía concentre sus recursos donde más se necesitan para gestionar los riesgos dentro de su nivel de aceptación. 1.1 CLASIFICACIÓN Al realizar una evaluación de riesgos de su negocio, la Compañía ha tenido en cuenta los elementos descritos en las Directrices para proveedores de servicios de activos virtuales. Un enfoque basado en el riesgo nos permite identificar riesgos potenciales y dirigir recursos y esfuerzos donde el riesgo es mayor y, a la inversa, reducir los requisitos donde el riesgo es bajo. La evaluación de riesgos de la Compañía registra los siguientes factores: Los clientes de la Compañía, los titulares de tokens y las relaciones comerciales de compra, venta, intercambio, cripto a cripto, fiat a cripto, cripto a fiat; Estos incluyen los riesgos asociados con los tipos de clientes que entablan una relación comercial con lahttps://www.youradn.com/wp-content/uploads/2025/06/risk.png755282