1.0YourAdnhttps://www.youradn.com/es/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="lmViF5IoWC"><a href="https://www.youradn.com/es/glosario-de-condiciones-de-uso/">GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.youradn.com/es/glosario-de-condiciones-de-uso/embed/#?secret=lmViF5IoWC" width="600" height="338" title="«GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO» — YourAdn" data-secret="lmViF5IoWC" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script> /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); </script> GLOSARIO DE CONDICIONES DE USO Índice Due diligence (KYC-KYB): actividad que consiste en: verificar la identidad del Cliente, cualquier Ejecutor y cualquier Beneficiario Final sobre la base de documentos, datos o información obtenidos de una fuente confiable e independiente; obtener información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación en curso y, cuando se adopte un enfoque basado en el riesgo, de la transacción ocasional; ejercer un control constante durante la relación en curso. Gerente superior: un director o gerente general u otro empleado delegado por el órgano de administración o el gerente general para seguir las relaciones con los clientes de alto riesgo; el alto directivo tiene un conocimiento adecuado del nivel de Riesgo de Blanqueo de Capitales al que está expuesto el destinatario y tiene un nivel de autonomía suficiente para tomar decisiones capaces de afectar a este nivel de riesgo. Enfoque basado en el riesgo: indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, evalúan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que están expuestas las empresas y toman contramedidas acordes con esos riesgos. Archivo Informático Único denominado AUI: un archivo, formado y gestionado por medio de sistemas informáticos, en el que toda la información adquirida en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida se almacena de forma centralizada, de acuerdo con los principios previstos en el Decreto de Prevención de Blanqueo de Capitales y en las medidas de aplicación emitidas por los Reguladores. Actividad institucional: la actividad para la cual los destinatarios han obtenido el registro o la autorización de una Autoridad Pública. Banco Fantasma: banco (o intermediario financiero que desempeña funciones similares a las de un banco) que no dispone de una estructura significativa en el país en el que se estableció y está autorizado para ejercer su actividad y no pertenece a un grupo financiero sujeto a una supervisión efectiva en base consolidada. Beneficiario de la prestación del seguro: la persona física o entidad distinta de una persona física que, sobre la base de la designación realizada por el tomador del seguro o el asegurado, tenga derecho a recibir la prestación de seguro pagada por la empresa de seguros; cualquier persona física o entidad distinta de una persona física a la que se efectúe el pago a instancias del beneficiario designado. Cliente/Cliente: la persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con bolsas, intermediarios financieros y otras entidades que realizan actividades financieras, así como con otros destinatarios de las obligaciones a las que se refiere el Decreto Antilavado de Dinero, normalmente también identificado con otros términos, como usuarios, inversores, tomadores de seguros, tomadores de seguros, compradores, fideicomisarios, etc. Riesgo de cumplimiento: cumplimiento específico requerido por una regulación determinada, para no incurrir en sanciones judiciales o administrativas, pérdidas financieras significativas o daños a la reputación como resultado de violaciones de normas obligatorias (leyes, reglamentos) o autorregulación (por ejemplo, código de conducta, código de conducta). Congelación de fondos: la prohibición, en virtud de la normativa de la UE y de la legislación nacional, del movimiento, transferencia, modificación, uso o gestión de fondos y criptomonedas o tokens en general o del acceso a los mismos, de forma que se modifique su volumen, importe, ubicación, propiedad, posesión, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de fondos, incluida la gestión de carteras. Congelación de recursos económicos: la prohibición, en virtud de la normativa de la UE y de la legislación nacional, de la transferencia, la enajenación o, con el fin de obtener fondos, bienes o servicios de cualquier forma, el uso de recursos económicos, incluida, entre otras, la venta, el arrendamiento, el alquiler o el establecimiento de garantías reales reales. Cuentas corrientes corresponsales y relaciones similares: cuentas mantenidas por bancos para la liquidación de servicios interbancarios y otras relaciones, cualquiera que sea su denominación, mantenidas entre instituciones de crédito e instituciones financieras, utilizadas para la liquidación de transacciones por cuenta de los Clientes de las instituciones corresponsales. Cuentas de tránsito: relaciones bancarias corresponsales transfronterizas, mantenidas entre intermediarios bancarios y financieros y de intercambio, utilizadas para realizar transacciones en nombre propio y por cuenta de los clientes. Controles de línea (los llamados «controles de primer nivel»): el conjunto de controles destinados a garantizar el correcto desempeño de las operaciones. Son llevados a cabo por las propias Estructuras Operativas (por ejemplo, controles jerárquicos, sistemáticos y por muestreo), también a través de unidades dedicadas exclusivamente a tareas de control o supervisión que dependen de los jefes de las Estructuras Operativas, o realizadas como parte del back office; en la medida de lo posible, se incorporarán a los procedimientos informáticos. Controles de riesgo y cumplimiento (los llamados «controles de segundo nivel»): el conjunto de controles que tienen el objetivo de asegurar, entre otras cosas: la correcta implementación del proceso de gestión de riesgos; el cumplimiento de los límites operativos asignados a las distintas funciones; el cumplimiento de las operaciones de la empresa con las regulaciones, incluidas las autorreguladas. Las funciones responsables de estos controles son distintas de las operativas; Contribuyen a la definición de políticas de gobernanza de riesgos y al proceso de gestión de riesgos. Contraparte: personas naturales y jurídicas que establecen una relación comercial con la Bolsa (aunque no sean destinatarias de las obligaciones establecidas en el Decreto Antilavado de Activos). Pago de cobertura: la transferencia de fondos utilizada cuando no existe una relación directa entre el proveedor de servicios de pago (PSP) del ordenante y el beneficiario y, por lo tanto, es necesario recurrir a una cadena de relaciones de correspondencia entre PSP. Tres o más PSP están involucrados en un pago de cobertura. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que, según la definición del Banco de Italia, constituye una representación digital de valor y se utiliza como medio de intercambio o se mantiene con fines de inversión. Las criptomonedas se pueden transferir, almacenar o comercializar electrónicamente. Algunos ejemplos típicos son Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que,