1.0YourAdnhttps://www.youradn.com/es/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="V1gM2l5Fxz"><a href="https://www.youradn.com/es/glosario/">GLOSARIO</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.youradn.com/es/glosario/embed/#?secret=V1gM2l5Fxz" width="600" height="338" title="«GLOSARIO» — YourAdn" data-secret="V1gM2l5Fxz" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script> /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); </script> GLOSARIO Due diligence (KYC-KYB): actividad que consiste en: • verificar la identidad del Cliente, cualquier albacea y cualquier Beneficiario Beneficiario basándose en documentos, datos o información obtenidos de una fuente fiable e independiente;• adquirir información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación en curso y, al asumir un enfoque basado en el riesgo, sobre la transacción ocasional;• Ejerce un control constante durante la relación en curso. Directivo senior: un director, el director general u otro empleado delegado por el órgano de gestión o director general para mantener relaciones con clientes de alto riesgo; el directivo superior tiene un conocimiento adecuado del nivel de riesgo de blanqueo de capitales al que está expuesto el destinatario y un nivel suficiente de autonomía para tomar decisiones capaces de afectar a este nivel de riesgo. Enfoque basado en el riesgo: indica un enfoque mediante el cual las autoridades competentes y las empresas identifican, evalúan y comprenden los riesgos de blanqueo de capitales a los que las empresas están expuestas y toman contramedidas acordes a esos riesgos. Archivo Informático Único, llamado AUI: un archivo, formado y gestionado mediante sistemas informáticos, en el que toda la información adquirida en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida se almacena de manera centralizada, conforme a los principios establecidos en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y en las medidas de implementación emitidas por los Reguladores. Actividad institucional: la actividad para la cual los beneficiarios han obtenido registro o autorización de una Autoridad Pública. Banco Pantalla: un banco (o intermediario financiero que realiza funciones similares a un banco) que no tiene una estructura significativa en el país en el que fue establecido y autorizado para llevar a cabo su actividad y que no pertenece a un grupo financiero sujeto a una supervisión efectiva en base consolidada. Beneficiario del beneficio del seguro: 1. la persona o entidad física distinta de una persona física que, en base a la designación realizada por el titular de la póliza o el asegurado, tiene derecho a recibir el beneficio de seguro pagado por la compañía de seguros;2. cualquier persona o entidad física que no sea una persona física a quien se haga el pago a instancias del beneficiario designado. Cliente/Cliente: la persona que establece relaciones continuas o realiza transacciones con intercambios, intermediarios financieros y otras entidades que llevan a cabo actividades financieras, así como con otros beneficiarios de las obligaciones mencionadas en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, normalmente también identificados con otros términos, como usuarios, inversores, asegurados, compradores, fiduciarios, etc. Riesgo de cumplimiento: cumplimiento específico requerido por una legislación determinada, para no incurrir en sanciones judiciales o administrativas, pérdidas financieras significativas o daños reputacionales como resultado de violaciones de normas obligatorias (leyes, reglamentos) o de autorregulación (por ejemplo, código de conducta, código de conducta). Congelación de fondos: la prohibición, en virtud de la normativa de la UE y la legislación nacional, del movimiento, transferencia, modificación, uso o gestión de fondos y criptomonedas o tokens en general, o el acceso a ellos, con el fin de modificar su volumen, importe, ubicación, propiedad, posesión, naturaleza, destino o cualquier otro cambio que permita el uso de los fondos, incluyendo la gestión de carteras. Congelación de recursos económicos: la prohibición, en virtud de la normativa de la UE y la legislación nacional, de la transferencia, disposición o, para obtener fondos, bienes o servicios de cualquier manera, el uso de recursos económicos, incluyendo, pero no limitado a, la venta, arrendamiento, arrendamiento o establecimiento de derechos reales de garantía. Cuentas corrientes corresponsales y relaciones similares: cuentas mantenidas por bancos para la liquidación de servicios interbancarios y otras relaciones, denominadas como sea, mantenidas entre instituciones de crédito e instituciones financieras, utilizadas para la liquidación de transacciones en nombre de los clientes de instituciones corresponsales. Cuentas de tránsito: Relaciones bancarias corresponsales transfronterizas, mantenidas entre intermediarios y exchanges bancarios y financieros, utilizadas para realizar transacciones en su propio nombre y en nombre de los clientes. Controles de línea (los llamados «controles de primer nivel»): el conjunto de controles destinados a garantizar el correcto rendimiento de las operaciones. Son llevadas a cabo por las propias Estructuras Operativas (por ejemplo, controles jerárquicos, sistemáticos y de muestras), también a través de unidades dedicadas exclusivamente a tareas de control o supervisión que reportan a los jefes de las Estructuras Operativas, o se llevan a cabo como parte de la oficina administrativa; en la medida de lo posible, se incorporarán a los procedimientos computacionales. Controles de riesgo y cumplimiento (los llamados «controles de segundo nivel»): el conjunto de controles que tienen como objetivo asegurar, entre otros: • la correcta implementación del proceso de gestión de riesgos;• cumplimiento de los límites operativos asignados a las distintas funciones;• el cumplimiento de las operaciones de la empresa con las normativas, incluidas las autorreguladas. Las funciones responsables de estos controles son distintas de las operativas; Contribuyen a la definición de políticas de gobernanza de riesgos y al proceso de gestión de riesgos. Contraparte: personas físicas y jurídicas que establecen una relación comercial con la Bolsa (aunque no sean beneficiarias de las obligaciones establecidas en el Decreto de Lucha contra el Blanqueo de Capitales). Pago por Cobertura: la transferencia de fondos utilizada cuando no existe una relación directa entre el proveedor de servicios de pago (PSP) del pagador y el Beneficiario, por lo que es necesario recurrir a una cadena de relaciones de correspondencia entre PSP. Tres o más PSP están involucrados en un pago de cobertura. Criptomoneda: Una criptomoneda es una moneda virtual que, según la definición del Banco de Italia, constituye una representación digital del valor y se utiliza como medio de intercambio o se mantiene con fines de inversión. Las criptomonedas pueden transferirse, almacenarse o negociarse electrónicamente. Algunos ejemplos típicos son Bitcoin, LiteCoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Tron. Datos de identificación del Cliente, su Titular Beneficiario y el Albacea: nombre y apellido, lugar y fecha de nacimiento, residencia registrada y, en caso contrario, domicilio y, cuando se cede, el